A.中臺審查人員要對貸款用途、報審資料特別是中介機構(gòu)出具資料的合法性、合規(guī)性、真實性、一致性、合理性進行認真審查
B.中臺審查人員要充分識別客戶和業(yè)務風險
C.對審查審批中發(fā)現(xiàn)的重大風險隱患要及時報告
D.中臺審查人員可以對擔保公司擔保的貸款不做實質(zhì)性審查
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A.前臺人員要詳細調(diào)查貸款真實用途、自有資金到位比例與來源
B.前臺人員要調(diào)查核實抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵（質(zhì)）權(quán)的可行性
C.前臺人員要調(diào)查核實抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬的合法性
D.為與客戶建立關(guān)系，可以收客戶的禮品
A.按省聯(lián)社規(guī)章制度給予相應處理
B.將依法追究其相關(guān)責任
C.同時追究相關(guān)制約崗位及管理人員和機構(gòu)高管人員相應責任
D.不追究任何責任
A.對主觀惡意授意提高抵押品評估價值或未盡職審查發(fā)現(xiàn)抵押品評估值偏離度較大等相關(guān)違規(guī)行為的
B.嚴格對貸款真實性進行審查
C.盡職調(diào)查
D.盡職審查
A.不受任何影響
B.省聯(lián)社信貸部將把其列為重點監(jiān)控機構(gòu)
C.省聯(lián)社信貸部將把評估機構(gòu)列入黑名單，在準入時予以懲戒或直接終止合作
D.作為參考因素適度調(diào)整其信貸業(yè)務權(quán)限
A.及時終止與其合作
B.暫時與其合作，待觀察一段時間后待定
C.可繼續(xù)合作
D.看評估機構(gòu)規(guī)模大小
最新試題
國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設立分行，申請人應當具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的（）%。
合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。
商業(yè)銀行只接受國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。
董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立 （）、（）等合規(guī)理念，在全行推行 （）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
在金融創(chuàng)新過程中，負責對制定恰當?shù)娘L險管理程序和風險控制措施，清楚地界定各業(yè)務條線和相關(guān)部門的具體責任的部門是（）
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風險指的是什么？
簡述銀行風險的概念及風險分類？
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組。
簡述銀行操作風險的概念及表現(xiàn)形式？
商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。