A.虛構(gòu)貸款用途、虛增交易額度套取貸款
B.虛增評估值套取貸款
C.借名套取貸款
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)及實(shí)際控制人多頭申請授信套取貸款
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A.到期后可以辦理收回再貸
B.嚴(yán)控展期
C.嚴(yán)禁違規(guī)換據(jù)轉(zhuǎn)貸，不得借新還舊、收回再貸
D.嚴(yán)禁導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)上升的貸款重組或擔(dān)保變更
A.法人機(jī)構(gòu)可以隨意開辦非標(biāo)黃金等貴金屬質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)
B.不具備業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)
C.押品審查管理能力不足的機(jī)構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)
D.已發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)
A.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需前瞻鎖定風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，及時采取補(bǔ)充擔(dān)保，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后應(yīng)及時采取削減額度、提前收回等措施化解風(fēng)險(xiǎn)
B.可放寬條件辦理
C.押品由第三方保管，可放任第三方管理
D.如貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，完全由第三方負(fù)責(zé)
A.可以
B.要看機(jī)構(gòu)是否成立農(nóng)商行
C.明令禁止
D.特殊情況下可以
A.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)單體規(guī)模小
B.流動性管理薄弱
C.容易受市場波動影響引發(fā)流動性問題
D.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力比國有商業(yè)銀行強(qiáng)
最新試題
銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。
合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。
銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？
農(nóng)村信用社不良貸款形成的主要原因有哪些方面？
合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。
（）將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的行為予以處罰，并采取其他相應(yīng)的監(jiān)管措施。
關(guān)于客戶盡職調(diào)查，下列說法正確的是：（）。