代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。

金融機構對客戶提供的《機構信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應當重新識別客戶身份，經采取合理措施仍無法排除疑點的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。

金融機構高級管理層應參與反洗錢相關內部溝通及政策研究工作。

金融機構開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。

無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內部管理規(guī)程，識別客戶身份。

反洗錢是金融機構的全員性義務。

反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。