問答題A企業(yè)某會計人員于2008年11月在其開戶銀行B銀行為單位開立了一個單位人民幣借記卡賬戶,并從基本戶轉(zhuǎn)入款項100萬元。2008年12月3日,異地C企業(yè)業(yè)務(wù)人員隨身攜帶現(xiàn)金4萬元來與A企業(yè)洽談生意。洽談結(jié)束后,C企業(yè)按照洽談意見,需要預(yù)付貨款5萬元。C企業(yè)業(yè)務(wù)人員交付攜帶的4萬元現(xiàn)金后,A企業(yè)授意其將剩余的1萬元從C企業(yè)的異地賬戶直接匯入A企業(yè)銀行卡賬戶。2008年12月10日,A企業(yè)銀行卡中收到C企業(yè)的1萬元預(yù)付貨款,同日A企業(yè)會計人員到開戶銀行B銀行將銀行卡賬戶中的2萬元轉(zhuǎn)入該企業(yè)總經(jīng)理在D銀行開立的個人銀行卡賬戶。分析A企業(yè)會計人員的以上做法中哪些違反了信用卡業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。

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9.多項選擇題網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的建成運(yùn)行,對廣大企事業(yè)單位和消費者主要帶來的好處有()

A.提高跨行支付效率,客戶可以方便、及時地辦理跨行轉(zhuǎn)賬、信用卡跨行還款等業(yè)務(wù)
B.便利財富管理,通過與銀行簽訂協(xié)議后,客戶依托一家銀行的網(wǎng)上銀行,即可查詢在其他銀行的賬戶信息,實現(xiàn)“一站式”財富管理
C.拓展電子商務(wù)的業(yè)務(wù)范圍,客戶可依托一個銀行賬戶方便地辦理公用事業(yè)繳費、網(wǎng)絡(luò)購物等業(yè)務(wù),便利其日常生產(chǎn)生活,客觀上也可支持并促進(jìn)我國電子商務(wù)的快速發(fā)展
D.只有A、C正確

10.多項選擇題下列違反票據(jù)法規(guī)定的處罰表述正確的有()

A.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款
B.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額10%但不低于1000元的罰款
C.票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù),故意壓票、拖延支付的,由中國人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額0.5%的罰款
D.票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù),故意壓票、拖延支付的,由中國人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額0.7%的罰款

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網(wǎng)點“99999錢箱”實行雙人管理,鑰匙(密碼)分別掌管。

題型:判斷題

持有人拒絕提供身份信息的,證件類型選擇其他個人證件,證件號碼和姓名均錄入客戶拒絕提供,并注明原因。

題型:判斷題

關(guān)注類假幣信息,系統(tǒng)會實時發(fā)送至人行,并按標(biāo)識代碼管理。

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網(wǎng)點需要撤銷假幣收繳登記信息時,應(yīng)先辦理“假幣減損”后辦理“假幣沖銷”。

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被個金智能風(fēng)控系統(tǒng)納入灰名單管控的地區(qū)賬戶解控,核實無異常后可由網(wǎng)點柜員角色發(fā)起解控申請,并由網(wǎng)點運(yùn)管主管角色進(jìn)行審批即可。

題型:判斷題

為單位辦理批量開卡業(yè)務(wù),因各種原因無法交接給該單位,或銀行卡交合作單位后無法交接給申請人的,經(jīng)辦行應(yīng)在確認(rèn)無法發(fā)卡30天內(nèi),及時將銀行卡收貨并剪角作廢,同時通過技術(shù)手段在相關(guān)系統(tǒng)作廢數(shù)據(jù)。

題型:判斷題

二代反假子系統(tǒng)中“是否通過機(jī)具”指的是假幣是否通過機(jī)具,不是指現(xiàn)金是否經(jīng)過機(jī)具清點,只有一種情況選擇“是”,即機(jī)具未能識別出假幣。

題型:判斷題

電子銀行線上限額受控客戶,只會影響線上渠道主動支付功能,不會影響線下渠道交易和批量扣費功能。

題型:判斷題

社??磿r制卡業(yè)務(wù)工行可以代辦。

題型:判斷題

貨幣防偽特征一般是具體的,可定性或定量分析的物理特征、化學(xué)特征。

題型:判斷題