A.檢查客戶支取存款時，是否將客戶簽名或有效證件與預(yù)留印鑒進(jìn)行核對
B.檢查活期存款明細(xì)賬的編制、增添和過賬等是否存在臨柜人員、單獨簽發(fā)本票等人員進(jìn)行或復(fù)核的現(xiàn)象
C.檢查存款分戶賬是否與總分類賬一致
D.檢查存款是否每天與總賬并賬
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A.依法監(jiān)管
B.有效監(jiān)管
C.創(chuàng)新監(jiān)管
D.合理監(jiān)管
E.公正監(jiān)管
A.制定監(jiān)管政策和標(biāo)準(zhǔn)，必須以法人作為約束主體
B.風(fēng)險評價要以法人為單位
C.非現(xiàn)場監(jiān)管要以法人為主，以分支機(jī)構(gòu)為輔
D.現(xiàn)場檢查以分支機(jī)構(gòu)為主，法人機(jī)關(guān)為輔
E.風(fēng)險性監(jiān)管以法人為主體，合規(guī)性監(jiān)管以分支機(jī)構(gòu)為主體
A.新資本協(xié)議取消了“經(jīng)合組織法”
B.相對于老資本協(xié)議，新資本協(xié)議下調(diào)了住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重
C.新資本協(xié)議進(jìn)一步明確了交易帳戶的定義
D.新資本協(xié)議對資本的定義與老資本協(xié)議的定義基本上相同
A.貸款遷徙情況
B.當(dāng)年新發(fā)放貸款的質(zhì)量情況和當(dāng)年新形成不良貸款情況
C.不良貸款的處置和重組情況
D.不良貸款變化的因素分析
E.不良貸款的周轉(zhuǎn)情況
A.違反市場準(zhǔn)入、市場退出及其他規(guī)定的行為
B.違反國家銀行業(yè)法規(guī)有關(guān)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則開展經(jīng)營活動的違規(guī)經(jīng)營行為
C.違反銀行業(yè)法規(guī)有關(guān)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為
D.超授權(quán)、授信范圍或未經(jīng)授權(quán)授信發(fā)放貸款、開展業(yè)務(wù)等違反內(nèi)部控制制度的行為
E.辦理存貸款等業(yè)務(wù)不按照會計制度記賬、登記或不在會計報表中反映
最新試題
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊和專業(yè)技術(shù)人員。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計部門有權(quán)向董事會、高級管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，貸款損失準(zhǔn)備最低要求指100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備和應(yīng)計提的貸款損失專項準(zhǔn)備兩者中的較小者。
被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到3次以上的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。
具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請核準(zhǔn)任職資格。
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人最近1年應(yīng)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，計算并表資本充足率時，商業(yè)銀行投資的機(jī)構(gòu)按規(guī)定未納入并表范圍的，應(yīng)從商業(yè)銀行各級資本中對應(yīng)扣除對該機(jī)構(gòu)的資本投資，若該機(jī)構(gòu)存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，銀團(tuán)貸款收費(fèi)是指銀團(tuán)成員自主為借款人提供銀團(tuán)籌組、包銷安排、貸款承諾、銀團(tuán)事務(wù)管理等服務(wù)而收取的相關(guān)中間業(yè)務(wù)費(fèi)用，納入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理。