A.違反風(fēng)險(xiǎn)管理的行為
B.內(nèi)部控制不到位的行為
C.違反資本充足率管理的行為
D.損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行
E.風(fēng)險(xiǎn)集中管理違規(guī)行為
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A.調(diào)閱個(gè)人開(kāi)（銷）戶登記薄、開(kāi)戶原始憑證，采取抽樣檢查法，檢查個(gè)人新開(kāi)存款賬戶是否進(jìn)行了實(shí)名登記
B.對(duì)照賬戶登記的姓名、身份證件號(hào)碼，檢查有無(wú)未登記證件號(hào)碼和姓名開(kāi)立賬戶情況
C.檢查登記的證件是否符合規(guī)定，有無(wú)使用虛假證件開(kāi)戶
D.檢查是否使用虛假姓名開(kāi)立賬戶情況
E.對(duì)代理他人開(kāi)立存款賬戶的，檢查開(kāi)戶原始憑證是否登記被代理人和代理人姓名、身份證件及號(hào)碼
A.評(píng)級(jí)系統(tǒng)設(shè)計(jì)
B.評(píng)級(jí)程序
C.公司治理和監(jiān)督
D.內(nèi)部評(píng)級(jí)的使用測(cè)試
E.風(fēng)險(xiǎn)量化
A.交易限額是對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制的一項(xiàng)重要手段，是指對(duì)交易敞口頭寸設(shè)定的限額
B.典型的交易限額包括日間敞口頭寸限額和隔夜敞口頭寸限額
C.日間敞口頭寸限額是交易主體在每個(gè)營(yíng)業(yè)日的任何時(shí)點(diǎn)上所允許持有的最小敞口頭寸
D.隔夜敞口頭寸比日間敞口頭寸的風(fēng)險(xiǎn)大得多，因此銀行對(duì)隔夜敞口頭寸限額的設(shè)定更為嚴(yán)格，交易員的隔夜敞口頭寸限額更低于日間敞口頭寸限額
E.為控制銀行整體外匯風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行持有的日間敞口頭寸和隔夜敞口頭寸的最高限額均作出限定
A.每時(shí)段境內(nèi)加權(quán)多頭和空頭頭寸可相互對(duì)沖的部分所對(duì)應(yīng)的垂直資本要求
B.不同時(shí)段間加權(quán)多頭和空頭頭寸可相互對(duì)沖的部分所對(duì)應(yīng)的橫向資本要求
C.交易賬戶的加權(quán)凈多頭或凈空頭頭寸所對(duì)應(yīng)的資本要求
D.臨時(shí)賬戶的加權(quán)凈多頭或凈空頭頭寸所對(duì)應(yīng)的資本要求
A.生活理財(cái)類產(chǎn)品
B.投資理財(cái)類產(chǎn)品
C.消費(fèi)理財(cái)類產(chǎn)品
最新試題
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
中資商業(yè)銀行高級(jí)管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求，但取得國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定，也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》（或稱為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等）加以約定。
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營(yíng)運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)開(kāi)辦專營(yíng)業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營(yíng)專營(yíng)業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員。
具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）的所有資本投資；若這些金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。