多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)從()等方面加強對銀行卡特約商戶的后續(xù)管理。

A.建立不定期走訪檢查制度
B.檢查其受理銀行卡業(yè)務(wù)過程中是否有違章、違約行為
C.檢查其交易量、交易金額是否異常
D.檢查其是否有欺詐交易
E.加強對特約商戶的培訓


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1.多項選擇題個人經(jīng)營性貸款不得以任何形式流入()

A.證券市場
B.文化用品市場
C.期貨市場
D.股本權(quán)益性投資
E.房地產(chǎn)項目開發(fā)

2.多項選擇題房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)獲得貸款,必須具備()

A.國有土地許可證
B.建設(shè)用地規(guī)劃許可證
C.建設(shè)工程規(guī)劃許可證
D.建設(shè)工程施工許可證

3.多項選擇題申請簽發(fā)他行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的銀行需要具備()條件。

A.金融許可證
B.營業(yè)執(zhí)照
C.相應(yīng)設(shè)施
D.資本充足
E.代理行與委托行簽訂代理協(xié)議

4.多項選擇題銀行開辦銀團貸款業(yè)務(wù),應(yīng)堅持以下哪些原則()

A.市場運作
B.平等互利
C.公平協(xié)商
D.誠實履約
E.風險自擔

5.多項選擇題銀行要科學分配經(jīng)濟資本需要具備的前提有()

A.了解各種風險的概率分布
B.了解并估計各種風險敞口的額度以及這些敞口的相關(guān)性
C.確定銀行對風險的容忍程度
D.銀行為風險提供的資本保證

最新試題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計部門有權(quán)獲取與審計有關(guān)的信息,列席或參加與內(nèi)部審計職責有關(guān)的會議,參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓。

題型:判斷題

境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人,最近2個會計年度應(yīng)連續(xù)盈利。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風險權(quán)重為1250%。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風險權(quán)重為400%。

題型:判斷題

被取消終身的董事和高級管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到3次以上的,不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,計算資本充足率時,商業(yè)銀行對資產(chǎn)負債表中未按公允價值計量的項目進行套期形成的現(xiàn)金流儲備,若為負值,應(yīng)當從核心一級資本中應(yīng)予以扣除。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的,權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑)。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準備的部分。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人,權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑),國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

題型:判斷題