A.客戶需求調查從與客戶建立親切感開始
B.在進行需求調查之前，客戶經理需要從對客戶有利的角度明確告知對方提問的目的和時間預期
C.在提問方式上，客戶經理需要綜合運用開放式問題和封閉式問題，盡量去猜測去提問客戶，少讓客戶自己說，以便從中抓住關鍵信息，找出客戶需求所在
D.在與客戶進行溝通交流時，如果不可避免要詢問到一些客戶資金或生意狀況等較敏感的問題時，尤其要問道客戶的困境或尷尬境況時，可以直接提問，但是聲音要輕點

A.內容具體性
B.實效性
C.一致性
D.可行性

A.明確面談對象
B.收集客戶信息
C.確定面談目標
D.制定面談議程

A.客戶經理每天需要安排一定時間，根據《客戶意向表》通過電話約見客戶
B.對于電話約見，理財經理需要做好充分的準備，并根據情況靈活處理
C.在約見時間的安排上，客戶經理需要識別意向客戶潛質，優(yōu)先約見優(yōu)質客戶，以便確保自己每天都能見到一定數量的意向客戶
D.與客戶當面約見時，客戶經理一定要提供名片，方便客戶主動聯系

A.存量客戶挖掘時，須確定本次挖掘要達到什么樣的目標，例如找出信用卡的潛在客戶、提高個人網銀的加辦率、確定黃金投資理財沙龍客戶的邀約對象、尋找高端客戶資源等
B.為了客戶信息的安全，存量客戶挖掘需在支行長監(jiān)督下進行，客戶經理不能單獨去做
C.通過對存量客戶挖掘目的的分析，進一步明確目標客戶的相關特征，設定出篩選條件
D.存量客戶挖掘時，要通過進一步分析和研究挖掘出的客戶信息，評估客戶價值，識別出有效客戶，為下一步營銷積累客戶資源

A.明確挖掘目的
B.設定篩選條件
C.分析與評估客戶價值
D.客戶信息共享

A.提高現有客戶的忠誠度
B.減少客戶流失率
C.擴大優(yōu)質客戶資源
D.鎖定目標客戶，提高銷售成功率

A.客戶經理每天記錄客戶的意向，并根據計劃做好后續(xù)跟進，每周與銷售主管回顧分析
B.每月結束時，客戶經理須分析每位意向客戶的銷售跟進情況，將當月未達成銷售但仍有購買意向的客戶轉至下月《客戶意向表》，避免遺漏
C.在每一次與意向客戶接觸后，客戶經理需要及時更新《客戶意向表》的信息，尤其是估計金額、成果/跟進項目、跟進日期、估計交易日期等關鍵信息
D.銷售主管要通過《客戶意向表》及時了解客戶經理的銷售情況，以便提供必要的幫助和指導，支行長不必了解

A.客戶A來郵政銀行網點咨詢國債事宜，有購買意向，但當時沒有國債發(fā)行
B.客戶B到郵政銀行來申請辦理信用卡，但當時未帶身份證件，無法辦理
C.現有客戶老客戶C來郵政銀行辦理取款，柜員向其推薦理財產品，客戶表示有興趣，但尚須等自己定期存款到期
D.發(fā)行某款理財產品，客戶經理在已有客戶中分析出5位有潛在需求的老客戶

A.客戶感謝客戶經理時
B.客戶對客戶經理服務很滿意時
C.客戶對投資很感激時
D.客戶心情好時