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判斷題在了解了客戶的現有銀行信息后，理財經理需要利用開放式問題詢問客戶在公司業(yè)務、信貸等方面的需求，或者引薦的機會，并根據客戶回答識別交叉銷售機會，引薦給客戶經理或信貸員。

1.判斷題在了解了客戶的基本信息后，理財經理需要了解客戶在郵政銀行和其他銀行的業(yè)務狀態(tài)，特別是資產規(guī)模，以了解客戶潛質，為下一步提供解決方案奠定基礎。

2.判斷題在與客戶進行溝通交流時，如果不可避免要詢問到一些客戶資金或生意狀況等較敏感的問題時，尤其要問道客戶的困境或尷尬境況時，可以直接提問，但是聲音要輕點。

3.判斷題開放式問題有利于客戶放開來與客戶經理分享信息，客戶經理掌握的信息越多就越能提供正確的建議。

4.判斷題在提問方式上，客戶經理需要綜合運用開放式問題和封閉式問題，盡量去猜測去提問客戶，少讓客戶自己說，以便從中抓住關鍵信息，找出客戶需求所在。

5.判斷題客戶經理需要分別利用《個人客戶信息表》和《企業(yè)客戶信息表》主導與客戶的談話，抓住和記錄談話重點。

6.判斷題在進行需求調查之前，客戶經理需要從對客戶有利的角度明確告知對方提問的目的和時間預期。

7.判斷題客戶信息表的目的在于幫助客戶經理組織和管理每一次與客戶的溝通，采用統(tǒng)一的方式全面了解客戶信息。

8.判斷題客戶經理可利用《個人客戶信息表》表調查和收集企業(yè)客戶信息，了解客戶需求，與客戶保持聯(lián)系，并發(fā)掘銷售機會。

9.判斷題面談目標的設定需要符合內容具體、時間設定明確（時效性）、可以通過努力達到（可行性）的原則。

10.判斷題在面談之前，客戶經理需要再次明確面談的目的，想要達成的目標。