A.企業(yè)的進出口貿(mào)易經(jīng)營資格
B.企業(yè)是否為國家外匯管理局發(fā)布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”中B類企業(yè)
C.純貿(mào)易類客戶是否有合格的5年完整報稅記錄等
D.相關金屬(如黃金)進出口資質(zhì)
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A.了解、判斷客戶的財務管理制度是否健全
B.了解、判斷客戶的主要會計政策是否合理、是否發(fā)生重大變化
C.閱客戶有關財務報表和賬簿
D.查詢?nèi)嗣胥y行征信系統(tǒng)中財務數(shù)據(jù)變化情況
A.合法有效的營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位登記證、組織機構代碼證
B.公司章程、股權證明等
C.有效的稅務登記證明
D.不動產(chǎn)及其他主要資產(chǎn)的價值評估報告書
A.間接調(diào)查是指調(diào)查人員通過有效手段從客戶之外的第三方獲取客戶的有關信息
B.調(diào)查人員主要通過查詢C3、人民銀行征信系統(tǒng)及有關信貸檔案,了解客戶及保證人用信狀況及用信記錄
C.調(diào)查人員可通過咨詢上下游企業(yè)和競爭對手,側(cè)面了解客戶和保證人的實力、生產(chǎn)、經(jīng)營、信用、同業(yè)地位等狀況
D.對客戶和擔保人提供的身份證明、主體資格、財務狀況等信息、資料可直接采信
A.采用信用貸款方式的,重點說明采用此方式的理由
B.采用保證方式的,重點分析保證人的保證資格、資信狀況、代償能力及對其他企業(yè)現(xiàn)有的有效擔保情況
C.采用抵(質(zhì))押方式的,重點分析押品的物類、權屬、價值、流動性(變現(xiàn)能力)、可控性、抵(質(zhì))押率
D.可不對客戶在他行用信的擔保情況進行比較分析
A.小企業(yè)只需提供近兩年與近期財務報表
B.成立不足3年的客戶,提交自成立以來的年度報表
C.農(nóng)業(yè)銀行對審計客戶財務報表的會計師事務所未設定相關要求
D.國家法律法規(guī)雖無明確規(guī)定,但農(nóng)業(yè)銀行認為申請人的財務報告有必要經(jīng)過注冊會計師審計的,也可以要求客戶提供經(jīng)審計的財務報告
A.年度生產(chǎn)經(jīng)營計劃
B.資金來源與使用計劃
C.購銷合同或其他經(jīng)濟、商務合同書
D.工資表
A.公證機關、司法機關、行政機關提供的法律文書、行政公文、證明書等原件
B.客戶提供的擔保人身份證明
C.客戶提供的財務報表
D.客戶提供的公司章程
A.調(diào)查結(jié)論
B.邏輯性
C.合理性
D.科學性
A.客戶與保證人的主要經(jīng)營場所、生產(chǎn)車間和施工現(xiàn)場,初步判斷客戶的項目施工進度、生產(chǎn)能力、生產(chǎn)經(jīng)營實際狀況是否與賬務反映相一致
B.客戶與保證人主要固定資產(chǎn)、存貨的存放地,核查“賬實”是否相符
C.調(diào)查押品狀況,了解、判斷押品保管措施是否得當、押品的物理狀況和價值確定是否合理
D.向客戶的交易對手單位查詢核實大額或異常應收款項
A.實地調(diào)查
B.間接調(diào)查
C.實地調(diào)查與間接調(diào)查相結(jié)合
D.面談
最新試題
賬齡超過1年的應收賬款可以辦理國內(nèi)保理業(yè)務。
辦理國際貿(mào)易融資業(yè)務,以存單、國債作為擔保物的,可抵扣相應金額的保證金。
固定資產(chǎn)貸款的審查重點包括()。
信貸管理綜合評價A、B類一級分行對同時符合()條件的生產(chǎn)型企業(yè)開立的即期信用證,減免保證金部分可不再落實其他擔保。
固定資產(chǎn)貸款貸后管理重點為()。
對()的信用證項下出口押匯,可作為低信用風險信貸業(yè)務管理,但需占用開證行/保兌行單證額度和國家授信額度。
辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務,貼現(xiàn)申請人必須具備的條件包括()。
對造紙行業(yè)擬發(fā)放固定資產(chǎn)貸款時,對資本金比例的相關規(guī)定,下列表述正確的是()。
辦理國內(nèi)信用證項下貿(mào)易融資業(yè)務的條件主要包括()。
關于國際貿(mào)易融資業(yè)務額度占用,下列表述正確的是()。