單項選擇題以下不屬于虛假交易風(fēng)險的是()。

A.甲企業(yè)與交易對手簽訂的訂單和購銷合同要素不齊全、粗制濫造
B.乙企業(yè)為拼湊出與貸款額度相符合的金額,合同采購的貨品數(shù)量和總價多以整數(shù)倍計
C.丙企業(yè)與交易對手之間交易類型和特點不匹配、明顯不屬于上下游關(guān)系
D.丁企業(yè)采購的貨物在自身經(jīng)營范圍內(nèi)


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1.單項選擇題以下可能涉及虛增交易額的情況是()。

A.甲企業(yè)的合同金額與經(jīng)營規(guī)模相匹配
B.乙企業(yè)的合同金額與納稅金額相匹配
C.丙企業(yè)的交易價格與市場價格相比明顯偏高
D.丁企業(yè)的合同金額與銷售收入相匹配

2.單項選擇題以下不屬于企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景行為的是()。

A.偽造交易合同
B.偽造發(fā)票
C.偽造發(fā)貨通知單
D.偽造房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)

3.單項選擇題以下不屬于對銀行承兌匯票保證金風(fēng)險防控要求的是()。

A.來源合法、合規(guī)
B.比例符合要求
C.專戶管理
D.幣種僅限于人民幣

4.單項選擇題以下不屬于保函融資背景不實問題特征的是()。

A.對不具備施工能力的客戶開立保函
B.對不具備經(jīng)營能力的客戶開立保函
C.對不具備償債能力的客戶開立保函
D.保函有效期與基礎(chǔ)合同中的義務(wù)履行期間相適應(yīng)

5.單項選擇題以下不屬于對涉外保函應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是()。

A.主權(quán)風(fēng)險
B.政治風(fēng)險
C.匯率風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險

6.單項選擇題以下不屬于分析客戶授信理由時應(yīng)考慮的是()。

A.借款人發(fā)展階段
B.借款人生產(chǎn)經(jīng)營情況
C.借款人支付結(jié)算方式
D.借款人提供的擔(dān)保情況

7.單項選擇題以下不屬于合理確定授信額度時應(yīng)依據(jù)的因素是()。

A.借款人應(yīng)收賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
B.借款人存貨數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
C.借款人應(yīng)付賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
D.借款人股東變更情況

8.單項選擇題關(guān)于授信額度,下列說法錯誤的是()。

A.授信額度核定要與客戶經(jīng)營規(guī)模相匹配
B.授信額度核定要與客戶實際資金需求相匹配
C.核定的授信額度不應(yīng)超過借款人的用信需求和承受能力
D.核定的授信額度可超出農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險控制目標(biāo)

9.單項選擇題關(guān)于防控信貸資金挪用風(fēng)險,下列說法錯誤的是()。

A.信貸資金使用前,應(yīng)按規(guī)定落實信用發(fā)放條件、辦妥擔(dān)保手續(xù)、簽訂合同、履行放款審核等相關(guān)手續(xù)
B.嚴(yán)格資本金用途的審查,按項目進(jìn)度使用,不得以任何方式抽回,確保資本金只能用于本項目的投資建設(shè)
C.信貸資金的投入要嚴(yán)格與項目進(jìn)度相匹配
D.信貸資金發(fā)放可大幅超過項目進(jìn)度

10.單項選擇題以下屬于應(yīng)關(guān)注的集團(tuán)客戶授信風(fēng)險是()。

A.集團(tuán)的對外擴(kuò)展與其自身的資本積累相適應(yīng)
B.集團(tuán)整體資產(chǎn)負(fù)債水平合理,處于安全水平
C.集團(tuán)通過大幅提高財務(wù)杠桿對外擴(kuò)張
D.集團(tuán)及其核心企業(yè)經(jīng)營財務(wù)狀況良好