單項選擇題核實客戶是否符合國家產(chǎn)行業(yè)政策時，應對照（）。

A.會計報表
B.銀行對賬單
C.區(qū)域信貸政策
D.產(chǎn)業(yè)結構調整指導目錄


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1.單項選擇題關于項目手續(xù)的規(guī)范性，下列說法錯誤的是（）。

A.項目立項應取得相關政府部門的批準文件
B.項目批準文件應由政府有權部門下發(fā)
C.項目建設內容應與批復內容一致
D.項目可在批準文件有效期屆滿后五年內開工建設

2.單項選擇題在判斷資本金來源合法、合理性時，應重點分析建設期內企業(yè)的（）。

A.員工人數(shù)
B.法定代表人學歷
C.財會人員從業(yè)經(jīng)驗
D.經(jīng)營性現(xiàn)金凈流入情況

3.單項選擇題以下不屬于分析建設期內企業(yè)經(jīng)營性現(xiàn)金凈流入情況應重點核查的內容是（）。

A.累計折舊賬戶
B.未分配利潤賬戶
C.銀行存款賬戶
D.對外投資情況

4.單項選擇題以下符合資本金認定條件的資金的是（）。

A.股東借款
B.信托資金
C.股東認繳的貨幣資金
D.銀行貸款

5.單項選擇題以下不屬于項目測算數(shù)據(jù)不實的主要特征是（）。

A.合理預測項目可產(chǎn)生的收入和效益
B.低估項目投產(chǎn)后的成本
C.高估項目產(chǎn)能利用率
D.低估項目折舊成本

6.單項選擇題以下不屬于判斷未來產(chǎn)品價格變化和盈利能力總體走勢的重要依據(jù)是（）。

A.項目所處行業(yè)的整體市場特點、政策環(huán)境
B.項目所處行業(yè)的發(fā)展趨勢和競爭態(tài)勢
C.產(chǎn)品的市場現(xiàn)狀、供求狀況以及產(chǎn)品市場競爭能力
D.企業(yè)法人治理結構

7.單項選擇題以下不屬于項目資本金不合規(guī)問題特征的是（）。

A.項目資本金來源不符合國家政策以及農(nóng)業(yè)銀行信貸制度要求
B.項目資本金比例不符合國家政策以及農(nóng)業(yè)銀行信貸制度要求
C.股東抽逃項目資本金
D.項目資本金按項目進度到位

8.單項選擇題“政府投資項目未取得財政預算證明”屬于（）。

A.資本金來源未落實
B.項目測算數(shù)據(jù)不實
C.項目貸款被挪用
D.項目建設內容與批復不一致

9.單項選擇題以下不屬于貿易背景真實性風險點的是（）。

A.甲公司貸款2600萬元，用途為購貨，貸款先轉入交易對手賬戶，未提供相關單據(jù)和增值稅發(fā)票，后又轉入某建筑工程有限公司
B.乙公司以購石油管套為名貸款13000萬元，全部轉入交易對手賬戶，交易對手營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍沒有油井管材、鉆井配件
C.丙公司貸款4800萬元，提供的兩份《購銷合同》簽訂時間相差3個月，供貨方、產(chǎn)品名稱、牌號商標、規(guī)格型號相同，單價相差近三倍
D.丁公司申請貸款3000萬元購買輪胎，提供的《交易合同》顯示貨物總價值3560萬元

10.單項選擇題以下不屬于保函融資背景真實性防控應關注的要點是（）。

A.核實申請人是否具備相應履約能力
B.核實申請金額和期限是否合理
C.關注保函有效期是否與基礎合同中的義務履行期間相適應
D.核實開證申請人是否與合同的進口方一致