宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本方法有（）。
Ⅰ.區(qū)域分析法
Ⅱ.行業(yè)分析法
Ⅲ.結(jié)構(gòu)分析法
Ⅳ.總量分析法

信用評(píng)分模型在分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，存在的突出問(wèn)題有（）
Ⅰ.是一種向后看的模型，無(wú)法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化
Ⅱ.對(duì)于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限
Ⅲ.無(wú)法全面地反映借款人的信用狀況
Ⅳ.無(wú)法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的假設(shè)檢驗(yàn)，說(shuō)法正確的有（）
Ⅰ.根據(jù)實(shí)際問(wèn)題的要求提出一個(gè)論斷，稱為統(tǒng)計(jì)假設(shè)，記為H
Ⅱ.根據(jù)樣本的有關(guān)信息，對(duì)H的真?zhèn)芜M(jìn)行判斷
Ⅲ.可作出拒絕H，或接受H的決策
Ⅳ.假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想是概率性質(zhì)的反證法
Ⅴ.概率性質(zhì)的反證法的根據(jù)是小概率事件原理

下列各項(xiàng)中，可以強(qiáng)化金融泡沫形成的有（）。
Ⅰ.跨境資金轉(zhuǎn)出
Ⅱ.緊縮性貨幣政策
Ⅲ.羊群效應(yīng)的存在
Ⅳ.投資者自信程度的增加

金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。
Ⅰ.金融期權(quán)和金融互換
Ⅱ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
Ⅲ.金融期貨
Ⅳ.金融遠(yuǎn)期合約

客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征，它主要表現(xiàn)在（）。
Ⅰ.給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要客觀分析
Ⅱ.給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要影響其做出正確的財(cái)務(wù)安排
Ⅲ.給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要向客戶做出解釋
Ⅳ.給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要充分尊重客戶偏好

資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)不合理，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性，進(jìn)而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守限額管理的相關(guān)要求，最大程度地降低其資金來(lái)源（負(fù)債）和使用（資產(chǎn)）的同質(zhì)性，確保資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)合理。具體建議有（）。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)控制各類資金來(lái)源的合理比例，適度分散客戶種類和資金到期日
Ⅱ.在日常經(jīng)營(yíng)中持有足夠水平的流動(dòng)資金和合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合，作為應(yīng)付緊急融資的儲(chǔ)備
Ⅲ.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及與主要資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系
Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)控制各類資金來(lái)源的特定比例，適度分散客戶種類和資金到期日

信用評(píng)分模型在分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，存在的突出問(wèn)題有（）。
Ⅰ.是一種向后看的模型，無(wú)法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化
Ⅱ.對(duì)于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限
Ⅲ.無(wú)法全面地反映借款人的信用狀況
Ⅳ.無(wú)法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

用資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出來(lái)的單個(gè)證券的期望收益率（）。
Ⅰ.應(yīng)與市場(chǎng)預(yù)期收益率相同
Ⅱ.可被用作資產(chǎn)估值
Ⅲ.可被視為必要收益率
Ⅳ.與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率無(wú)關(guān)

套利定價(jià)理論的基本假設(shè)包括（）。
Ⅰ.投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的
Ⅱ.資本*市場(chǎng)沒(méi)有摩擦
Ⅲ.所有證券的收益都受到個(gè)共同因素的影響
Ⅳ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利