多項選擇題發(fā)現(xiàn)商戶出現(xiàn)哪些風(fēng)險情況，各行社應(yīng)當(dāng)立即通知商戶停止交易，并收回機具？（）

A.發(fā)生偽冒交易
B.商戶將其他未簽約商戶的交易在本商戶的機具終端上刷卡，假冒本商戶交易
C.已被其他卡組織認定為高風(fēng)險商戶
D.因銀行卡欺詐交易已被司法機關(guān)立案或介入調(diào)查


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題在刷卡時無反應(yīng)，可能是（）原因。

A.銀行卡磁條損壞
B.POS讀卡器損壞
C.POS機具故障
D.收單機構(gòu)后臺系統(tǒng)故障

2.多項選擇題當(dāng)商戶交易指標發(fā)生異常時，各行社應(yīng)采?。ǎ┐胧?。

A.電話詢問了解情況
B.現(xiàn)場調(diào)查了解
C.降低日交易筆數(shù)或金額的可信度
D.暫停受理銀行卡業(yè)務(wù)

3.多項選擇題根據(jù)風(fēng)險管理，各行社應(yīng)對（）指標進行監(jiān)控。

A.商戶每日單筆交易的平均金額
B.商戶每日交易總額和總筆數(shù)
C.商戶的每日手工簽單和人工授權(quán)交易筆數(shù)
D.商戶每日退貨交易筆數(shù)與金額
E.商戶每日的交易筆數(shù)、大額交易的筆數(shù)和金額
F.商戶一個月內(nèi)被調(diào)單或退單的總筆數(shù)

4.多項選擇題各行社根據(jù)網(wǎng)點上報的《商戶信息調(diào)查表》、《湖南省農(nóng)村信用社特約商戶入網(wǎng)審批表》和“三證”等資料，對商戶準入審核時，應(yīng)重點審查的是（）。

A.對商戶或商戶負責(zé)人（或法定代表人）的公民身份核查
B.對商戶或商戶負責(zé)人（或法定代表人）的人行征信核查
C.商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人（負責(zé)人）身份證件等證照的有效性
D.商戶是否在所轄網(wǎng)點開立收款結(jié)算賬戶，賬戶戶名、賬戶與登記信息是否相符
E.《商戶信息調(diào)查表》中相關(guān)信息的完整性和真實性
F.必須向目標商戶所在地的工商管理部門進行商戶狀況調(diào)查

5.多項選擇題客戶可通過辦理（）方式進行他行信用卡還款。

A.支付通信用卡還款
B.農(nóng)信通跨行轉(zhuǎn)賬
C.手機銀行跨行轉(zhuǎn)賬
D.支付通轉(zhuǎn)賬匯款