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單項選擇題商業(yè)銀行在控制操作風險時，采取風險自留技術(shù)應對（）

A.預期損失
B.非預期損失
C.突發(fā)事件損失
D.重大損失和災難損失

1.單項選擇題通過轉(zhuǎn)移定價，在母公司與子公司之間、子公司與子公司之間轉(zhuǎn)移資金與利潤，這種做法在財務戰(zhàn)略中屬于（）

A.資產(chǎn)債務匹配
B.業(yè)務分散化
C.融資分散化
D.營運資本管理

2.單項選擇題在商業(yè)銀行操作風險的形成原因中，信用制度和信用管理體系建設滯后，信用監(jiān)督和懲戒制度不完善，這些問題屬于（）

A.人力資源狀況欠佳
B.操作風險信息不對稱
C.技術(shù)和設備相對落后
D.金融生態(tài)環(huán)境不理想

3.單項選擇題在控制外匯交易風險時，以同種貨幣或與該種貨幣有固定聯(lián)系的貨幣，并以等值的數(shù)額和同樣的期限，創(chuàng)造一筆流向相反的貨幣流量，這是（）

A.選擇計價貨幣法
B.提前或退后收付法
C.配平法
D.調(diào)整價格法

4.單項選擇題在買入某種外匯時，同時賣出金額相同的這種貨幣，但買入和賣出的交割日期不同，這是（）

A.遠期外匯交易
B.外匯期貨交易
C.貨幣互換
D.外匯掉期交易

5.單項選擇題為了避免外匯風險，應該使凈外匯風險敞口（）

A.大于0
B.小于0
C.等于0
D.不等于0

6.單項選擇題在匯率風險的度量中，把現(xiàn)金流量按利潤表的不同項目分類，并根據(jù)匯率預測情況對利潤表的各個項目做出估計，這是（）

A.缺口限額管理
B.收益和成本的敏感性分析
C.回歸分析
D.現(xiàn)行匯率法

7.單項選擇題如果有效持續(xù)期缺口小于0，那么（）

A.市場利率下降時，銀行的凈資產(chǎn)價值將增加
B.市場利率下降時，銀行的凈資產(chǎn)價值將減少
C.市場利率上升時，銀行的凈資產(chǎn)價值不變
D.市場利率上升時，銀行的凈資產(chǎn)價值減少

8.單項選擇題可以作為擁有浮動利率債務的借款人規(guī)避利率風險的有效手段的是（）

A.利率上限期權(quán)
B.利率下限期權(quán)
C.利率看漲期權(quán)
D.利率看跌期權(quán)

9.單項選擇題（）是一種風險轉(zhuǎn)移型方法，當經(jīng)濟主體面臨單一利率風險時可選用這種方法。

A.選擇有利的利率形式
B.訂立特別條款
C.利率敏感性缺口管理
D.有效持續(xù)期缺口管理

10.單項選擇題下列屬于利率敏感性資產(chǎn)的是（）

A.活期和短期存款
B.短期投資
C.同業(yè)拆入
D.出售的回購協(xié)議