A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.長(zhǎng)期閑置的帳戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的帳戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或頻繁發(fā)生大量資金收付
E.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
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A.支票
B.匯兌憑證
C.銀行匯票申請(qǐng)書
D.銀行本票申請(qǐng)書
A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
C.自然人銀行帳戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元或外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.交易一方為自然人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上跨境交易
A.與服務(wù)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的銀行工作人員
B.非銀行正式員工非
C.非會(huì)計(jì)出納人員
A.職工工資、津貼
B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬
C.根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金
D.各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出
A.長(zhǎng)款不得溢庫(kù)
B.短款不得空庫(kù)
C.不得以長(zhǎng)補(bǔ)短
最新試題
締約過(guò)失責(zé)任與違約責(zé)任區(qū)別之一是：前者違反的是法定義務(wù)，而后者違反的是約定義務(wù)。
商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)時(shí)提交銀行的為商業(yè)承兌匯票第二聯(lián)。
商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。
補(bǔ)貼收入不能對(duì)企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)計(jì)算產(chǎn)生影響。
客戶信用評(píng)級(jí)是商業(yè)銀行對(duì)客戶償債能力和償債意愿的計(jì)量和評(píng)價(jià)，反映客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的大小。
GDP是衡量一國(guó)整體經(jīng)濟(jì)狀況的主要指標(biāo)，GDP增長(zhǎng)率是反映一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平變化程度的動(dòng)態(tài)指標(biāo)。
現(xiàn)代商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象只有基于單個(gè)貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。
在眾多的商業(yè)銀行授信產(chǎn)品中，短期流動(dòng)資金貸款用途最廣，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)最小的銀行產(chǎn)品。
商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務(wù)越復(fù)雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強(qiáng)。
反映企業(yè)短期償債能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)有：流動(dòng)比率、存貨周轉(zhuǎn)速度、應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)速度及產(chǎn)權(quán)比率等。