多項選擇題收單機構(gòu)存在（）欺詐交易的風(fēng)險商戶，存在退單風(fēng)險。

A.偽卡
B.失竊卡
C.商戶欺詐
D.套用低扣率


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2.多項選擇題特約商戶存在（）情形時，應(yīng)立即進行風(fēng)險排查，采取風(fēng)險管控措施。

A.新商戶大額或頻繁交易
B.異常時段頻繁交易
C.預(yù)授權(quán)交易異常
D.頻繁發(fā)起沖正交易

4.多項選擇題以下選項中收單機構(gòu)與特約商戶解約后，至少要保管5年的相關(guān)資料是（）

A.簽購單
B.商戶申請材料
C.商戶信息調(diào)查表
D.商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證復(fù)印件

7.單項選擇題以下不得開展現(xiàn)場消費類收單業(yè)務(wù)的終端種類是（）

A.商戶終端
B.公共自助終端
C.個人支付終端
D.銀聯(lián)POS

8.多項選擇題商戶在一個自然季度中同時滿足以下（）條件的為1級風(fēng)險商戶。

A.欺詐金額大于3萬人民幣
B.欺詐交易總金額占跨行總交易金額比率大于30%小于90%
C.欺詐交易總金額占跨行總交易金額比率大于2.5%小于30%
D.欺詐金額大于5萬人民幣

10.多項選擇題銀聯(lián)風(fēng)管委衡量收單機構(gòu)的風(fēng)險指標有（）。

A.收單欺詐率
B.偽卡欺詐率
C.套現(xiàn)率
D.退單率

最新試題

中國銀聯(lián)將向成員機構(gòu)發(fā)出“風(fēng)險備付金繳納通知”，在接到通知30個工作日內(nèi)成員機構(gòu)應(yīng)將風(fēng)險備付金繳納至指定賬戶。

題型：判斷題

收單機構(gòu)應(yīng)要求商戶受理銀聯(lián)卡時，審核持人簽名；如發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不符時，仍可繼續(xù)受理。

題型：判斷題

收單機構(gòu)應(yīng)與付款方建立安全的支付指令傳輸通道，采用加密方式傳輸確保交易信息的不可竊取、不可篡改和不可否認。

題型：判斷題

商戶可在同一收單機構(gòu)的同一商戶編號下布放的不同POS終端發(fā)起預(yù)授權(quán)撤銷交易。

題型：判斷題

季度收單欺詐率是指在單個季度內(nèi)，收單機構(gòu)被發(fā)卡機構(gòu)確認的收單欺詐交易筆數(shù)與該機構(gòu)收單交易總筆數(shù)的比率。

題型：判斷題

非聯(lián)機交易或商定貨到付款的非面對面交易，交易日期應(yīng)以收到貨物所記錄的日期為準。

題型：判斷題

持卡人簽名是持卡人對商品或服務(wù)收取的確認，因此不可或缺。

題型：判斷題

在預(yù)授權(quán)有效期限內(nèi)，即使持卡人賬戶額度不足，商戶仍可進行預(yù)授權(quán)完成。

題型：判斷題

中國銀聯(lián)使用“月退單筆數(shù)”和“月退單金額比率”對商戶的退單交易情況進行監(jiān)控。

題型：判斷題

收單機構(gòu)發(fā)展目標商戶需要對商戶資質(zhì)文件進行開通前的風(fēng)險審查，無需實地調(diào)查。

題型：判斷題