現(xiàn)金資產(chǎn)管理中應(yīng)堅(jiān)持的基本原則包括（）。

傳統(tǒng)的現(xiàn)金來(lái)源有（）。

貸款的收回對(duì)超額準(zhǔn)備金的影響也因貸款對(duì)象的不同而有所不同。他行開(kāi)戶的貸款企業(yè)歸還貸款時(shí)，會(huì)使商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金增加，而商業(yè)銀行開(kāi)戶的貸款企業(yè)歸還貸款則不會(huì)影響超額準(zhǔn)備金的需要量。

大額定期存單是大工商企業(yè)在銀行的存款，它是銀行籌措資金的較好途徑。但大額定期存單在貨幣市場(chǎng)上不具有流動(dòng)性。

商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的重要渠道，也是商業(yè)銀行的二級(jí)儲(chǔ)備的是（）。

銀行必須根據(jù)業(yè)務(wù)過(guò)程中現(xiàn)金流量變化的情況，適時(shí)的調(diào)節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)流量，以確?，F(xiàn)金資產(chǎn)的規(guī)模適度。具體來(lái)講，當(dāng)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)流入大于流出時(shí)，銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)存量就會(huì)上升，此時(shí)需及時(shí)調(diào)整資金頭寸，將多余的資金頭寸運(yùn)用出去；當(dāng)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)流入小于流出時(shí)，銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)存量就會(huì)減少，銀行應(yīng)及時(shí)籌措資金補(bǔ)足頭寸。

上級(jí)行庫(kù)存現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)也包含了下級(jí)行庫(kù)存現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)時(shí)間，因而，管理層次多的銀行與管理層次較少的銀行相比，其庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)也長(zhǎng)一些。

由于銀行從提出現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)到實(shí)際收到現(xiàn)金需要有一個(gè)或長(zhǎng)或短的過(guò)程，必須有一個(gè)時(shí)間的提前量。決不能等現(xiàn)金庫(kù)用完才申請(qǐng)調(diào)撥。同時(shí)，以后為了應(yīng)付一些臨時(shí)性的大額現(xiàn)金支出也需要有一個(gè)保險(xiǎn)庫(kù)存量。

銀行可以通過(guò)爭(zhēng)取政府財(cái)政稅收賬戶來(lái)解決銀行現(xiàn)金需求。這一賬戶通過(guò)投標(biāo)設(shè)立，提供高利息的銀行獲得此賬戶。

匡算庫(kù)存現(xiàn)金需要量主要應(yīng)考慮兩個(gè)因素，分別是（）。