A.信用審批、透支和信用欠款的追索
B.持卡人欺詐偵測
C.商戶欺詐偵測
D.資產(chǎn)分類
E.呆賬核銷
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A.內(nèi)控不完善
B.業(yè)務(wù)不合規(guī)
C.還款不及時
D.核算不真實(shí)
E.內(nèi)部審計不到位
A.經(jīng)營狀況
B.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的分布
C.資產(chǎn)集中程度
D.銀行機(jī)構(gòu)的高級管理人員
E.關(guān)系人貸款
A.銀行必須在健全和正確定義的授信標(biāo)準(zhǔn)下運(yùn)營
B.銀行應(yīng)對單個借款人和交易對象，以及各組關(guān)聯(lián)交易對象群體在銀行帳戶、交易賬戶和表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險，按可比、有意義的方式進(jìn)行加總，確定整體授信限額
C.銀行應(yīng)建立明確的審批新授信和對已有授信進(jìn)行修訂、展期和再融資的程序
D.所有的授信業(yè)務(wù)都必須在“保持一定距離”的基礎(chǔ)上決策，對關(guān)聯(lián)公司和個人的授信，是否設(shè)有特殊的監(jiān)測，并采取適當(dāng)步驟控制和化解“近距離”貸款的風(fēng)險
A.銀行必須在健全和正確定義的授信標(biāo)準(zhǔn)下運(yùn)營
B.銀行應(yīng)對單個借款人和交易對象，以及各組關(guān)聯(lián)交易對象群體在銀行帳戶、交易賬戶和表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險，按可比、有意義的方式進(jìn)行加總，確定整體授信限額
C.銀行應(yīng)建立明確的審批新授信和對已有授信進(jìn)行修訂、展期和再融資的程序
D.所有的授信業(yè)務(wù)都必須在“保持一定距離”的基礎(chǔ)上決策，對關(guān)聯(lián)公司和個人的授信，是否設(shè)有特殊的監(jiān)測，并采取適當(dāng)步驟控制和化解“近距離”貸款的風(fēng)險
A.國家
B.銀行
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.投資者
A.貸款
B.銀行卡透支、貼現(xiàn)、信用墊款
C.拆借（拆出）、存放同業(yè)款項(xiàng)
D.應(yīng)收股利、應(yīng)收租賃款、其他應(yīng)收款
A.國際金融組織貸款
B.外國買方信貸、外國政府貸款
C.日本國際協(xié)力銀行不附條件貸款
D.外國政府混合貸款
A.有較高的同質(zhì)性
B.流動性良好
C.能夠產(chǎn)生可預(yù)測的現(xiàn)金流收入
D.符合法律、行政法規(guī)以及銀監(jiān)會等監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
A.政策性銀行、商業(yè)銀行
B.信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司
C.金融資產(chǎn)管理公司
D.城鄉(xiāng)信用社
A.農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社
B.城市信用社
C.財務(wù)公司
D.信托投資公司以外的不適用于資本充足率考核的金融機(jī)構(gòu)
最新試題
《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應(yīng)當(dāng)自受理商業(yè)銀行發(fā)行次級債券申請之日起6個月內(nèi)，對商業(yè)銀行發(fā)行次級債券進(jìn)行資格審查，并做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)適當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計算資本充足率時，對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司的其他債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重按0%計算。
《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，是指金融企業(yè)對債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)預(yù)計可收回金額低于賬面價值的部分提取的，用于彌補(bǔ)特定損失的準(zhǔn)備。
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于銀監(jiān)會行政許可項(xiàng)目有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)整體評價時，總部占整體評價得分的40％，分支機(jī)構(gòu)平均得分占整體評價得分的60％，形成最終評級結(jié)果。
《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，高級管理層對董事會違反任免規(guī)定的行為，有權(quán)請求中國銀監(jiān)會制止。
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于銀監(jiān)會行政許可項(xiàng)目有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行對外從事股權(quán)投資不需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門審批。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，董事會審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營管理情況和特別情況專項(xiàng)報表或報告，提出問題，要求采取糾正整改措施。
《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定，投資人為外國金融機(jī)構(gòu)的，中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對該外國金融機(jī)構(gòu)最近二年的評級報告和注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)文件。