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A.發(fā)展可持續(xù)原則
B.服務普惠性原則
C.風險管理匹配原則
D.增量合理原則
E.贏利原則
A.規(guī)模標準
B.服務專業(yè)性和區(qū)域適當性
C.服務客戶能力
D.財務標準和風險標準
E.外部環(huán)境標準
A.需求分析
B.心理分析
C.財務狀況分析
D.風險承受能力測評
A.發(fā)生重大、惡性案件,或一年內發(fā)生同質同類案件的
B.監(jiān)督管理嚴重失職,致使內部控制嚴重失效,從而引發(fā)案件的
C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作,發(fā)生案件的
D.對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理,從而引發(fā)案件或導致案件情節(jié)進一步加重的
E.案發(fā)后,瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的
A.情節(jié)輕微且未造成損害的
B.自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的
C.主動采取有效措施消除或減輕危害后果的
D.積極配合案件調查,為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
E.因抵制無效,被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的,但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外
A.因不可抗力造成違法違規(guī)的
B.因緊急避險,被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件,且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
C.受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為,且事后及時報告并積極采取補救措施的
D.案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求,或主動反映、舉報案件線索的
E.情節(jié)輕微且未造成損害的
A.警告
B.記過、記大過
C.降級
D.撤職
E.留用察看、開除
最新試題
銀行業(yè)金融機構應加強績效考評結果的應用管理,建立完善績效薪酬延期支付和扣回制度,提高績效薪酬支付與風險暴露期的匹配度,制定合理的員工薪酬制度,員工薪酬激勵應與其崗位職責相關。
商業(yè)銀行網(wǎng)點保險產品銷售人員應按照商業(yè)銀行的授權銷售保險產品,不得銷售未經授權的保險產品或私自銷售保險產品。
商業(yè)銀行不可以獨立對理財資金進行投資管理,可以委托經相關監(jiān)管機構批準或認可的其他金融機構對理財資金進行投資管理。
銀行開展同業(yè)代付業(yè)務應進行真實會計處理,按照“實質重于形式”的會計核算原則,委托行與代付行應當根據(jù)在該項業(yè)務中權利義務關系的實質進行會計核算。
《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件時,不只要追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任,還要對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定,根據(jù)責任認定情況進行問責。
商業(yè)銀行經營擔保類和承諾類業(yè)務時,為提高工作效率,可不審核短期擔保類業(yè)務的交易背景是否真實。
銀行業(yè)金融機構提供產品和服務,應當了解銀行業(yè)消費者的風險偏好和風險承受能力,不得主動提供與銀行業(yè)消費者風險承受能力不相符合的產品和服務。
銀行業(yè)金融機構和內部業(yè)務條線部門在向下分解經營計劃和考評任務時,為提高員工的工作積極性,實現(xiàn)贏利目標,可逐級加碼指標任務。
承諾類業(yè)務是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務,包括貸款承諾等。
商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務時,應當指導客戶如實、正確地填寫投保單,客戶填寫確實有困難時,可代替客戶抄錄語句,但必然由本人簽名。