重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。

銀行在開立賬戶時，在與客戶建立關系前，應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為（）。

對每個有授信業(yè)務的企業(yè)客戶，銀行各分支機構必須保存相關的信貸檔案，包括以下（）文件。

A公司用貸款資金購買貨運車，用于其某項目開發(fā)的材料運輸，該貸款為固定資產貸款。

核對銀行關聯(lián)方數據庫信息，如借款人的董事、關聯(lián)交易管理人員或其他被認為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關聯(lián)自然人”或“前任內部人”類別，則會被認為是銀行的疑似關聯(lián)方。

在審核銀行承兌匯票申請文件時，需審核材料的真實性、有效性及相關內容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內容必須完整，清晰。如若協(xié)議內容有不清楚或不完整之處，應及時向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應的修改。

銀行要求員工在（）等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄，或者未能根據上述規(guī)定進行報告的，則銀行有權對員工采取紀律處分甚至解除勞動合同。

客戶經理應恪守客戶資料保密職業(yè)操守，不得不經授權或允許隨意向第三方泄露客戶信息。

外資銀行分行如與當地代理銀行簽署協(xié)議，由當地代理銀行完成自動柜員機的加鈔、收取吞沒的銀行卡等工作，代理銀行負責監(jiān)管和平帳等工作。

企業(yè)和機構銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構。