單項(xiàng)選擇題經(jīng)復(fù)審確不符合賬戶開立條件的,賬戶資料應(yīng)()

A.由復(fù)審部門集中保存
B.由復(fù)審部門交初審部門簽收保存
C.返還客戶保存
D.當(dāng)客戶面銷毀


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1.單項(xiàng)選擇題核準(zhǔn)類結(jié)算賬戶3日生效制度是指()

A.初審部門開立賬戶3天以后啟用
B.初審部門開立賬戶3個(gè)工作日以后啟用
C.復(fù)審部門復(fù)審?fù)ㄟ^3天以后啟用
D.復(fù)審部門復(fù)審?fù)ㄟ^3個(gè)工作日以后啟用
E.賬戶在通過人行核準(zhǔn)3個(gè)工作日以后啟用

2.單項(xiàng)選擇題對(duì)于臨時(shí)賬戶有賬戶使用期限的,需在“到期日”欄位輸入(),到期后系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)。

A.人民銀行批準(zhǔn)的賬戶到期日
B.自開戶日起6個(gè)月期限的到期當(dāng)日
C.自開戶日起1年期限的到期當(dāng)日
D.自開戶日起2年期限的到期當(dāng)日

3.單項(xiàng)選擇題對(duì)于一般賬戶開戶管理相關(guān)規(guī)定,下列表述正確的是()

A.單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶
B.單位客戶基本存款賬戶開戶行可根據(jù)客戶需要為其開立一般存款賬戶
C.單位客戶基本存款賬戶開戶行可根據(jù)客戶需要為其最多開立1個(gè)一般存款賬戶
D.單位客戶基本存款賬戶開戶行可根據(jù)客戶需要,在報(bào)經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)后,方可為其開立一般賬戶

4.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于沖正交易業(yè)務(wù)的規(guī)定表述正確的是()

A.原則上不允許跨機(jī)構(gòu)、跨柜員辦理
B.一般情況下允許跨機(jī)構(gòu)、跨柜員辦理
C.原則上不允許跨機(jī)構(gòu)處理、但允許跨柜員辦理
D.原則上不允許本.網(wǎng)點(diǎn)辦理,只能報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)審批后由上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行辦理

5.單項(xiàng)選擇題銀行受理有權(quán)機(jī)關(guān)沒收、扣劃存款時(shí)描述正確的是()

A.可以由有權(quán)機(jī)關(guān)憑生效的法律文書支取現(xiàn)金,也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶
B.可以由開戶單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機(jī)關(guān),也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶
C.可以由開戶單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機(jī)關(guān),也可由開戶單位使用轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶
D.不得提取現(xiàn)金,只能轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶
E.只能辦理現(xiàn)金支取,不得辦理轉(zhuǎn)賬劃款

6.單項(xiàng)選擇題被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的款項(xiàng),其計(jì)息規(guī)定正確是()

A.凍結(jié)期間均應(yīng)計(jì)付利息
B.凍結(jié)期間均不計(jì)付利息
C.不屬于贓款的,凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息,在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位;屬于贓款的,凍結(jié)期間不計(jì)付利息,在扣劃時(shí)需手工調(diào)整利息
D.不屬于贓款的,凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息,在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位;屬于贓款的,凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息,在扣劃時(shí)需劃至有權(quán)機(jī)關(guān)指定賬戶

7.單項(xiàng)選擇題協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)()

A.抄錄
B.復(fù)制
C.帶走查詢資料原件
D.照相

8.單項(xiàng)選擇題在辦理符合條件的有權(quán)機(jī)關(guān)提出的存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息查詢申請(qǐng)時(shí),柜員應(yīng)當(dāng)場(chǎng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及()簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律文書。

A.縣級(jí)以上政府機(jī)構(gòu)
B.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上(含)機(jī)構(gòu)
C.縣級(jí)以上銀行機(jī)構(gòu)
D.有權(quán)機(jī)關(guān)鎮(zhèn)、鄉(xiāng)級(jí)以上(含)機(jī)構(gòu)

9.單項(xiàng)選擇題居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)在開立基本賬戶時(shí),應(yīng)向開戶銀行出具()

A.其主管部門的批文或證明
B.社團(tuán)法人登記證書
C.社會(huì)團(tuán)體登記證書
D.附屬機(jī)構(gòu)隸屬單位的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文

10.單項(xiàng)選擇題存款人預(yù)留印鑒,應(yīng)向開戶銀行出具資料,以下說法錯(cuò)誤的是()

A.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具本人有效身份證件原件;授權(quán)他人辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具加蓋單位公章并經(jīng)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章的授權(quán)書及其身份證件原件和被授權(quán)人身份證件原件。
B.存款人應(yīng)提供相關(guān)開戶資料;
C.印鑒中有權(quán)簽字人含有非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的,非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人應(yīng)提供身份證件復(fù)印件;
D.有權(quán)簽字人中含有非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的,存款人應(yīng)出具加蓋單位公章和法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章的授權(quán)書

最新試題

注冊(cè)驗(yàn)資戶在驗(yàn)資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)參照開戶業(yè)務(wù)開展盡職調(diào)查。

題型:判斷題

非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實(shí)開戶行為是否為法定代表人的真實(shí)意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的,證件到期時(shí)人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(法律法規(guī)禁止的除外)。

題型:判斷題

錄入單位證件號(hào)碼后系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別客戶為新增或存量。若為存量客戶,系統(tǒng)繼續(xù)進(jìn)行“多頭戶”檢查,判斷是否在人民銀行開立過基本存款賬戶,有則不予再次開立。

題型:判斷題

柜面經(jīng)理開戶時(shí)如遇系統(tǒng)提示客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“紅色”的,應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

題型:判斷題

公開信息核實(shí)是通過政府機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等渠道核實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)地址是否真實(shí)存在,若客戶的注冊(cè)地址與經(jīng)營(yíng)地址不一致,核實(shí)兩個(gè)地址是否均真實(shí)合理。

題型:判斷題

涉及單位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素變更的,客戶經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行重新識(shí)別。

題型:判斷題

為防止多頭開戶,在人民銀行系統(tǒng)開立基本存款賬戶前,須在人行賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本存款賬戶唯一性檢查。

題型:判斷題

對(duì)于一般存款賬戶:網(wǎng)點(diǎn)操作員選擇二級(jí)賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)備界面,輸入17為單位賬號(hào)后,點(diǎn)擊提交,自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到“信息核對(duì)界面”,確認(rèn)無(wú)誤后點(diǎn)擊提交即可備案成功。

題型:判斷題

企業(yè)核準(zhǔn)類賬戶資料報(bào)送人民銀行審核。開戶銀行應(yīng)將開戶許可證及《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》送達(dá)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

題型:判斷題