多項選擇題單位客戶以單位名稱后加內設機構(部門)名稱開立專用存款賬戶時,應出具相關證明文件、單位負責人的身份證件、內設機構(部門)負責人的身份證件、單位授權該內設機構(部門)開戶的授權書。授權書中應載明()

A.單位內設機構(部門)名稱
B.內設機構(部門)負責人姓名
C.內設機構(部門)因賬戶開立、使用而產生的所有法律責任由授權單位承擔等內容
D.內設機構(部門)因賬戶撤銷而產生的所有法律責任由授權單位承擔等內容


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1.多項選擇題單位客戶申請開立一般存款賬戶需向開戶銀行提供的資料()

A.應向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。
B.基本存款賬戶開戶許可證。
C.單位客戶因向開戶行借款需要,應出具借款合同。
D.單位客戶因其他結算需要,應出具加蓋其單位公章的正式公函。開戶行應留存原件。

2.多項選擇題下列()單位銀行結算賬戶實行核準制度,經中國人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證后方可辦理開戶。

A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.臨時存款賬戶(因注冊驗資開立的除外)
D.預算單位開立的專用存款賬戶
E.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣單位銀行結算資金賬戶

3.多項選擇題人民銀行開戶證可以分為()

A、基本存款賬戶開戶許可證
B、臨時存款賬戶開戶許可證
C、專用存款賬戶開戶許可證
D、一般存款賬戶開戶許可證

5.多項選擇題賬戶擴展信息維護包括以下內容()

A.專用和臨時賬戶的累計取現限額、取現有效期等控制信息;
B.賬戶資金用途等分類統(tǒng)計信息;
C.外匯申報標示、外匯賬戶性質(資金用途)、外匯賬戶開戶核準件編號等外匯賬戶特殊屬性;
D.其它信息,如存款賬戶關聯的貸款賬號,保證金賬戶的業(yè)務種類、業(yè)務編號及合同號等。

6.多項選擇題企業(yè)開立增資賬戶需提供的資料()

A.基本賬戶開戶許可證
B.基本賬戶營業(yè)執(zhí)照
C.股東會或董事會決議等證明文件
D.基本賬戶的機構代碼證

7.多項選擇題企業(yè)開立注冊驗資賬戶需提供的資料()

A.應提交工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文
B.出資人為單位的提交其基本賬戶開戶許可證和營業(yè)執(zhí)照
C.出資人為單位的提交其基本賬戶機構代碼證
D.出資人為單位的提交其稅務登記證
E.股東會或董事會決議等證明文件

8.多項選擇題營業(yè)網點受理客戶銷戶申請,為確保人行賬戶系統(tǒng)銷戶成功,應對以下事項進行審查()

A.對核準類賬戶銷戶必須收回開戶許可證正本,不能交回的必須出具遺失證明(登報作遺失聲明和承諾書)。
B.基本存款賬戶因“轉戶”銷戶的,銷戶申請書上應正確填寫“轉戶銷戶”。
C.對于基本存款賬戶非轉戶原因銷戶的,應要求存款人憑基本存款賬戶開戶許可證、存款人密碼,在基本戶開戶行打印《已開立結算賬戶清單》,清單反映無其他輔助類賬戶的,再辦理基本存款賬戶的銷戶。
D.如存款人密碼遺失,無法打印《已開立結算賬戶清單》的,存款人可直接或通過基本戶開戶行向當地人民銀行申請密碼重置。

9.多項選擇題合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入專用存款賬戶管理,在開立專用賬戶時,除出具開立基本戶所需資料外,還應出具以下證明文件()

A、申請開立人民幣特殊賬戶的應出具國家外匯管理部門的批復文件。
B、申請開立人民幣結算資金賬戶應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證,無須出具基本存款賬戶開戶許可證。
C、國家發(fā)展和改革委員會、國家外匯管理局批準其從事處置受讓不良債權的有關文件。
D、國家發(fā)展和改革委員會、證券監(jiān)督管理委員會批準其發(fā)行人民幣債券的有關文件。

10.多項選擇題下列單位臨時存款賬戶年檢需提供資料表述正確的是()

A、單位銀行結算賬戶年檢申請表
B、臨時存款賬戶開戶許可證
C、臨時機構提供其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文
D、異地建筑施工及安裝單位提供施工、安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同和基本存款賬戶年檢結論書
E、異地從事臨時經營活動的單位提供臨時經營地工商行政管理部門的批文和基本存款賬戶年檢結論書

最新試題

非企業(yè)類銀行結算賬戶啟用日期為單位銀行結算賬戶正式開立之日起3個工作日后(注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶、因借款轉存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營業(yè)網點撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶除外)。

題型:判斷題

非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿,客戶經理在盡職調查表上確認。

題型:多項選擇題

核實報告和核實照片等核實材料隨附開戶材料專夾保管,“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管,遠程視頻文件由客戶服務中心等系統(tǒng)留存保管。

題型:判斷題

企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶及簽約成功后,立即、最遲當日用4級操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。

題型:判斷題

錄入單位證件號碼后系統(tǒng)自動識別客戶為新增或存量。若為存量客戶,系統(tǒng)繼續(xù)進行“多頭戶”檢查,判斷是否在人民銀行開立過基本存款賬戶,有則不予再次開立。

題型:判斷題

柜面經理應實時審核產品簽約結果,對于簽約失敗的不要重新簽約。

題型:判斷題

企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后,應當立即最遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當地分支機構備案,并在開戶后2個工作日內將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復印件或影像報送人民銀行當地分支機構。

題型:判斷題

客戶未在證件有效期內更新且未提出合理理由的,證件到期時人民銀行原則上應中止為客戶辦理業(yè)務(法律法規(guī)禁止的除外)。

題型:判斷題

對于一般存款賬戶:網點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面,輸入17為單位賬號后,點擊提交,自動跳轉到“信息核對界面”,確認無誤后點擊提交即可備案成功。

題型:判斷題

公開信息核實是通過政府機構網站等渠道核實客戶經營地址是否真實存在,若客戶的注冊地址與經營地址不一致,核實兩個地址是否均真實合理。

題型:判斷題