對于受托支付發(fā)放的個貸，個貸經(jīng)營部門貸后監(jiān)控?zé)o需核實貸款支付是否符合合同約定。

零售信貸審查委員會（簡稱“零售貸審會”）是分行零售信貸業(yè)務(wù)的審查機構(gòu)，負責(zé)對零售信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險性、合規(guī)性、可行性等進行集體審議，向有權(quán)審批人提供授信審查意見。

個貸面談、面簽不得委托第三方機構(gòu)代為辦理，面談、面簽的經(jīng)辦人員應(yīng)是交通銀行正式員工。

對于由“影子銀行類客戶”或其實際控制人為交通銀行零貸業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的，還應(yīng)在加強貿(mào)易（交易）背景調(diào)查的基礎(chǔ)上進一步審視相關(guān)擔(dān)保的真實性、有效性。

放款中心對于貸款人受托支付項下的提款申請，僅需審核借款人提供的貸款支付對象的劃付信息是否與借款合同約定內(nèi)容及個貸管理系統(tǒng)記載相符。

消費信貸貸款計息天數(shù)按每月實際天數(shù)、一年365天計算。

當?shù)郑ㄙ|(zhì)）押動產(chǎn)市場價格出現(xiàn)持續(xù)走低的趨勢時，即使當前抵（質(zhì)）押率仍未超過授信批準抵（質(zhì)）押率，經(jīng)辦行也應(yīng)要求授信申請人追加現(xiàn)金保證金或提前歸還部分貸款，將抵（質(zhì)）押率控制在安全的范圍。

員工可以不受授權(quán)范圍限制，自由查詢客戶信息，但不得擅自披露客戶信息。

金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易。

員工不得利用因工作關(guān)系獲取的交行未披露的信息為本人或他人進行股票，基金等投資活動，并不得將上述信息透露給其他人。