金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。

根據(jù)《交通銀行舉報違法違紀違規(guī)經營行為獎勵辦法》規(guī)定，員工署實名舉報違法違紀違規(guī)經營行為，經核查屬實，應對舉報人通報表揚，但不能予以現(xiàn)金獎勵。

借款申請人系交通銀行私人銀行客戶、白金信用卡客戶或沃德財富客戶且在提交借款申請前已成為該類客戶已滿1個月，可酌情減免對借款申請人的工作場所和常住居所進行實地調查。

保證類個貸，至少應由兩名營銷崗共同完成核保工作后，簽訂保證擔保合同。

交通銀行目前以抵、質押貸款為主，控制發(fā)放保證擔保貸款，從嚴掌握信用貸款。

依據(jù)交通銀行個貸五級分類矩陣，抵、質押擔保貸款逾期90天（不含）以上的個人貸款，五級分類結果均為不良類。

消費信貸貸款計息天數(shù)按每月實際天數(shù)、一年365天計算。

當?shù)郑ㄙ|）押動產市場價格出現(xiàn)持續(xù)走低的趨勢時，即使當前抵（質）押率仍未超過授信批準抵（質）押率，經辦行也應要求授信申請人追加現(xiàn)金保證金或提前歸還部分貸款，將抵（質）押率控制在安全的范圍。

對一手房產按揭類個貸，辦妥預抵押等于落實抵押權。

委托第三方機構代辦居訪事項的，分行應要求其參照本規(guī)程提供居訪筆錄以及所留存的影像資料。