多項選擇題貸款資金采用自主支付方式的,貸后應(yīng)采用哪些手段對資金進行監(jiān)控的:()

A.賬戶分析
B.信函征詢
C.憑證查驗
D.現(xiàn)場調(diào)查


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題借款人申請貸款資金自主支付,必須滿足以下哪些條件:()

A.申請的貸款可以自主支付
B.支付金額在自主支付限額內(nèi)
C.已向銀行提出申請并審批同意
D.已有明確的支付對象

2.多項選擇題以下哪些個人不良信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)進行崗位責(zé)任認(rèn)定:()

A.首次下遷至可疑類的屬經(jīng)營性質(zhì)的個人貸款,包括個人短期經(jīng)營性貸款、個人中長期經(jīng)營性貸款、個人經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款等
B.出現(xiàn)群發(fā)性風(fēng)險的個人住房類、消費類、經(jīng)營類貸款項目
C.擬核銷的所有個人不良貸款
D.長期未落實抵押登記手續(xù)的個人住房貸款

3.多項選擇題符合下列哪些條件的個人貸款,需要進行訴訟清收。()

A.貸款進入不良超過90天,且仍處于逾期狀態(tài)的
B.貸款虛假,危及交行債權(quán)的
C.債務(wù)人存在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃廢債務(wù)等惡意行為的
D.債務(wù)人涉及刑事案件或其他訴訟,危及交行債權(quán)的
E.通過現(xiàn)有渠道和手段確已無法聯(lián)系到債務(wù)人的

4.多項選擇題貸前盡職調(diào)查過程中,零貸營銷崗應(yīng)通過談話、核對資料等方式至少與所有借款當(dāng)事人面談一次,面談的主要內(nèi)容為()。

A.所有借款當(dāng)事人與其提供身份證件(原件)的一致性
B.所有借款當(dāng)事人提供的身份證件、與相關(guān)交易對手交易合同等文件資料的真實性;如為復(fù)印件,則該復(fù)印件與相關(guān)原件核對一致性情況
C.借款申請人、共同借款人(如有)對借款、還款意愿的確認(rèn);如涉及擔(dān)?;蛴泄灿腥耍瑒t保證人、抵質(zhì)押人或有權(quán)處分人對擔(dān)保意愿的確認(rèn)
D.借款申請人、共同借款人(如有)對貸款申請及相關(guān)要素(含申請貸款金額、貸款期限、還款方式等)的確認(rèn)

5.多項選擇題個貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)該始終堅持()的客觀性原則。

A.脫期法自動分類為基礎(chǔ)
B.手工認(rèn)定為基礎(chǔ)
C.手工認(rèn)定為輔助
D.脫期法自動分類為輔助

最新試題

個貸面談、面簽不得委托第三方機構(gòu)代為辦理,面談、面簽的經(jīng)辦人員應(yīng)是交通銀行正式員工。

題型:判斷題

員工不得為他人在交行貸款提供擔(dān)保,不得為交通銀行客戶融資牽線搭橋,但可使用自有資金交通銀行客戶提供資金支持。

題型:判斷題

零售貸款審查委員會表決結(jié)果必須當(dāng)場公布,不得會后統(tǒng)計。

題型:判斷題

擔(dān)保合同是主合同的從合同,主合同無效,擔(dān)保合同無效,但法律另有規(guī)定的除外。

題型:判斷題

放款中心對于貸款人受托支付項下的提款申請,僅需審核借款人提供的貸款支付對象的劃付信息是否與借款合同約定內(nèi)容及個貸管理系統(tǒng)記載相符。

題型:判斷題

零售信貸審查委員會(簡稱“零售貸審會”)是分行零售信貸業(yè)務(wù)的審查機構(gòu),負責(zé)對零售信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險性、合規(guī)性、可行性等進行集體審議,向有權(quán)審批人提供授信審查意見。

題型:判斷題

抵押物所擔(dān)保的債權(quán)不得超過抵押物的價值,已經(jīng)設(shè)置抵押的抵押物不得重復(fù)抵押,但可以接受以該抵押物的價值大于已擔(dān)保債權(quán)的余額部分再次抵押。

題型:判斷題

依據(jù)交通銀行個貸五級分類矩陣,抵、質(zhì)押擔(dān)保貸款逾期90天(不含)以上的個人貸款,五級分類結(jié)果均為不良類。

題型:判斷題

商業(yè)銀行授信調(diào)查應(yīng)注重現(xiàn)場實地考察,不得將審核小企業(yè)財務(wù)報表或各類書面資料作為唯一授信調(diào)查手段。

題型:判斷題

員工可以不受授權(quán)范圍限制,自由查詢客戶信息,但不得擅自披露客戶信息。

題型:判斷題