多項(xiàng)選擇題各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢、（）等查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。

A.客戶回訪
B.網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)
C.實(shí)地查訪
D.公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證


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1.多項(xiàng)選擇題銀行為客戶提供跨境支付服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保支付指令的（）。

A.不可篡改
B.可跟蹤稽查
C.一致性
D.完整性

2.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于政治公眾人物（PEP）的選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)是正確的？（）

A.政治公眾人物（PEP）獲得政治腐敗資金（包括受賄或挪用政府資金）的可能性很大，因而洗錢風(fēng)險(xiǎn)加劇。
B.政治公眾人物（PEP）為外國客戶，參與跨境交易，因而洗錢風(fēng)險(xiǎn)加劇。
C.金融機(jī)構(gòu)不需對(duì)政治公眾人物（PEP）開展強(qiáng)化型盡職調(diào)查。
D.鑒于政治公眾人物（PEP）的政治地位，他們不會(huì)增加機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，相反，他們還會(huì)提升機(jī)構(gòu)的聲望。

7.單項(xiàng)選擇題將合規(guī)作為金融機(jī)構(gòu)每位員工的關(guān)鍵責(zé)任的最佳途徑是什么？（）

A.高級(jí)管理層要求將合規(guī)作為雇傭條件
B.反洗錢專員親自告知員工其責(zé)任所在
C.審計(jì)師對(duì)員工的合規(guī)情況進(jìn)行測(cè)試
D.在培訓(xùn)中指出違反法律法規(guī)可能造成的監(jiān)管后果

8.單項(xiàng)選擇題以下哪一地區(qū)不屬于“避稅天堂”？（）

A.維京群島
B.英屬澤西島
C.開曼群島
D.香 港

9.單項(xiàng)選擇題一名反洗錢合規(guī)專員正在對(duì)其發(fā)現(xiàn)的客戶賬戶中的異?；顒?dòng)進(jìn)行調(diào)查。該客戶擁有工資賬戶、投資理財(cái)賬戶、活期存款賬戶，并實(shí)際控制公司活期存款賬戶。合規(guī)專員懷疑其挪用公款，應(yīng)如何開展反洗錢調(diào)查？（）

A.忽略工資賬戶和投資理財(cái)賬戶，因?yàn)榭蛻魬?yīng)該不會(huì)將這兩種賬戶用于洗錢的放置階段
B.關(guān)注企業(yè)賬戶，因?yàn)榭蛻粽龔墓九灿霉?br/>C.關(guān)注所有賬戶的資金動(dòng)向，因?yàn)榭蛻艨赡苁褂盟匈~戶進(jìn)行洗錢
D.關(guān)注活期存款賬戶，因?yàn)榛钇诖婵钯~戶的資金轉(zhuǎn)移速度最快

10.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)不屬于洗錢犯罪？（）

A.用親屬受賄所得贓款以個(gè)人名義購房
B.出租賬戶給地下錢莊進(jìn)行資金跨境劃轉(zhuǎn)
C.為電信詐騙組織持卡取現(xiàn)
D.協(xié)助販毒分子由境外帶毒品至境內(nèi)

最新試題

個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。

題型：判斷題

“公轉(zhuǎn)私”交易對(duì)手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶，法律、法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。

題型：判斷題

各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。

題型：判斷題

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)？（）

題型：單項(xiàng)選擇題

對(duì)于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶，應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

題型：判斷題

對(duì)涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型：判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型：判斷題

義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

題型：判斷題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍末結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。（）

題型：判斷題