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判斷題普通柜員出于業(yè)務(wù)需要可以通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

1.判斷題內(nèi)部欺詐是指有網(wǎng)點人員參與，故意實施的欺騙、盜用財產(chǎn)或違反法律、監(jiān)管規(guī)定、銀行政策行為所帶來損失的風(fēng)險。

2.判斷題開戶、存款、現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬金額在20萬元含以上的，須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.判斷題不動戶重新辦理業(yè)務(wù)，需綜合柜員授權(quán)解除不動戶標志。

4.判斷題網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險指網(wǎng)點營業(yè)人員沒有遵循法律、規(guī)則和準則，導(dǎo)致營業(yè)機構(gòu)或人員遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的可能性。

5.判斷題流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行雖然有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應(yīng)對資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)的風(fēng)險。

6.判斷題網(wǎng)點負責(zé)人要掌握人均新增存款、人均新增貸款、計劃完成率、增長率等相對指標。

7.判斷題業(yè)務(wù)專用印章保管、使用須符合內(nèi)控要求，做到分工合理，職責(zé)明確，確?！坝?、押、證”三分管，不相容崗位分離。

8.判斷題業(yè)務(wù)印章是重要的印信憑證、應(yīng)指定專人保管，嚴格管理和正確使用。

9.判斷題業(yè)務(wù)印章包括業(yè)務(wù)專用印章、業(yè)務(wù)戳記和業(yè)務(wù)用個人名章。

10.判斷題業(yè)務(wù)印章的收繳銷毀遵循“誰發(fā)放誰收繳、誰刻制誰銷毀”的原則。

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