多項(xiàng)選擇題以下屬于加強(qiáng)付款業(yè)務(wù)審核及大額資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)控的內(nèi)容有()

A.對(duì)公戶開戶三日內(nèi)不辦付款業(yè)務(wù),注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)戶轉(zhuǎn)為基本戶和因貸款轉(zhuǎn)存開立的一般戶除外。
B.開戶行應(yīng)做好客戶身份識(shí)別工作,對(duì)于大客戶,應(yīng)派人上門了解企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、交易對(duì)手,發(fā)現(xiàn)異常情況立即向上級(jí)報(bào)告。
C.100萬(wàn)元以上的大額支付,應(yīng)由營(yíng)運(yùn)主管或指定柜員與付款單位大額支付聯(lián)系人進(jìn)行核實(shí)。分行可根據(jù)監(jiān)管要求和具體情況確定大額支付核實(shí)的范圍、方式、金額起點(diǎn)。
D.單位存款人辦理匯款、申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票、銀行本票,簽發(fā)支票委托銀行主動(dòng)付款以及購(gòu)買重要空白憑證時(shí),營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)還應(yīng)執(zhí)行查驗(yàn)經(jīng)辦人身份證制度。


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1.多項(xiàng)選擇題以下正確的是:存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)()

A.必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。
B.可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。
C.由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;
D.授權(quán)他人辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件。

2.多項(xiàng)選擇題以下賬戶可以支取現(xiàn)金的有()

A.基本存款戶
B.臨時(shí)存款賬戶
C.專用存款戶
D.一般存款戶

3.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于注冊(cè)驗(yàn)資資金的使用和管理中,說(shuō)法正確的有()

A.注冊(cè)驗(yàn)資資金應(yīng)納入臨時(shí)存款賬戶使用和管理
B.在驗(yàn)資期間只收不付
C.注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致
D.轉(zhuǎn)為基本存款賬戶3個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)

4.多項(xiàng)選擇題支票規(guī)定區(qū)域加蓋全國(guó)支票交換專用章,不得覆蓋()

A.票據(jù)號(hào)碼
B.出票人賬號(hào)
C.金額
D.銀行機(jī)構(gòu)代碼

5.多項(xiàng)選擇題提出行受理持票人提交的全國(guó)支票時(shí),應(yīng)審查下列事項(xiàng)()

A.票面是否記載銀行機(jī)構(gòu)代碼
B.支票金額是否超過規(guī)定金額上限;
C.支票是否是按統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證,支票是否真實(shí),是否超過提示付款期限,是否為遠(yuǎn)期支票;
D.支票填明的持票人是否在開戶,持票人的名稱是否為該持票人,持票人的名稱與進(jìn)賬單上的名稱是否一致;

6.多項(xiàng)選擇題《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱存款人,是指在中國(guó)境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的()

A.機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)單位、事業(yè)單位
B.部隊(duì)
C.其他組織
D.個(gè)體工商戶

7.多項(xiàng)選擇題票據(jù)的()應(yīng)當(dāng)與對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任

A.承兌人
B.保證人
C.被保證人
D.背書人

8.多項(xiàng)選擇題商業(yè)承兌匯票可由()簽發(fā)

A.付款人
B.出票行
C.收款人
D.承兌行

9.多項(xiàng)選擇題票據(jù)權(quán)利存在爭(zhēng)議的,以下做法正確的是()

A.出票行不得受理退回申請(qǐng)
B.票據(jù)權(quán)利人應(yīng)向法院申請(qǐng)裁定票據(jù)權(quán)利
C.付款行應(yīng)在銀行承兌匯票到期后憑人民法院出具的票據(jù)權(quán)利證明向權(quán)利人支付票款
D.付款行不得受理提示付款請(qǐng)求

最新試題

批量結(jié)息日為節(jié)假日,順延至下一工作日處理。

題型:判斷題

當(dāng)日掛賬的待銷賬當(dāng)日不銷賬則掛賬柜員無(wú)法正式簽退

題型:判斷題

對(duì)個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和售匯,憑本人有效身份證件在銀行辦理,超過年度總額的,須至國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)后方可辦理

題型:判斷題

4003保證金存款開戶交易,“客戶號(hào)”輸入項(xiàng)統(tǒng)一輸入各行存款戶過渡戶的客戶號(hào),不再分別使用各個(gè)客戶自己的客戶號(hào)?!百~戶中文名”輸入項(xiàng)仍維持原要求:輸入格式為“南京銀行**支行保證金專戶****單位”(可按規(guī)范化簡(jiǎn)稱)。

題型:判斷題

在為儲(chǔ)戶辦理了個(gè)人通知存款的通知手續(xù)后,柜員告之待到期時(shí)一定要回原開戶行辦理該筆通知存款的支取手續(xù)

題型:判斷題

柜員掃描憑證時(shí),掃描文檔提交時(shí),應(yīng)確認(rèn)影像與實(shí)體憑證張數(shù)相匹配,影像張數(shù)與實(shí)體憑證張數(shù)一樣。

題型:判斷題

9028沖補(bǔ)帳交易,系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)調(diào)整帳戶計(jì)息積數(shù)。

題型:判斷題

網(wǎng)點(diǎn)于業(yè)務(wù)發(fā)生的次日將業(yè)務(wù)憑證及資料掃描并上傳至后督系統(tǒng)。

題型:判斷題

本票未用退回時(shí)可以用賬戶轉(zhuǎn)賬8072將錢轉(zhuǎn)回客戶賬上。

題型:判斷題

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起5個(gè)工作日內(nèi),將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。

題型:判斷題