A.確認該筆業(yè)務符合實需交易原則
B.比照即期結售匯業(yè)務（也就是衍生產品業(yè)務到期履約）的單證要求并非唯一和必須的審核方法
C.根據擬敘做衍生產品業(yè)務的交易基礎實際情況，有針對性地綜合運用客戶身份識別、交易背景調查、業(yè)務單證審核等方法進行展業(yè)
D.以上說法都錯誤
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A.電子產品
B.黃金
C.珠寶
D.大宗產品
A.辦理代理出口衍生產品業(yè)務，重點審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報關單等交易背景單據
B.代理方出口項下衍生產品業(yè)務完成后可將外匯劃轉給委托方
C.代理方出口項下衍生產品業(yè)務完成后，可結匯后將人民幣劃轉給委托方
D.代理方出口項下衍生產品業(yè)務完成后可將外匯劃轉給委托方，委托方收取代理方外匯劃出款項時，需進入其待核查賬戶
A.重點關注多家企業(yè)交易對象和資金往來對象為相同的客戶
B.需嚴格審核全套業(yè)務背景資料，并應采取強化調查措施審核業(yè)務背景真實性
C.重點關注企業(yè)不收匯或收匯金額較小，但一直大額付匯
D.重點關注成立時間不足五年的企業(yè)
A.嚴格審核全套業(yè)務背景資料，并應采取強化調查措施審核業(yè)務背景真實性
B.重點關注單筆收支金額超過20萬美元
C.重點關注用于付匯的人民幣資金主要來源于個人、商行或企業(yè)
D.重點關注用于付匯的人民幣資金主要來源于異地個人、商行或企業(yè)
A.應確認交易單證所列的交易主體、金額、交易性質等要素與客戶經營范圍一致、與售付匯業(yè)務一致，并可在法規(guī)要求的基本單證外增加其他審核單證
B.對于單筆等值2萬美元（不含）以上大額購付匯業(yè)務，應審核合同、發(fā)票等單證以及《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》
C.對于同一客戶在短期內向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務的，應從嚴審核，必要時審核相應交易背景單證
D.需特別關注利潤匯出、代墊或分攤費用等敏感業(yè)務
A.衍生產品業(yè)務規(guī)模和期限與實際貿易量、風險敞口嚴重不匹配，有悖實需交易原則
B.涉嫌提供虛假單證.偽造變造交易單證
C.交易單證所列的交易主體、金額、交易性質等要素與客戶經營范圍一致、與售付匯業(yè)務一致
D.虛構交易背景，實現(xiàn)對匯差和利差的無風險套利
A.刑事訴訟
B.暫?；蚪K止業(yè)務
C.列入負面清單
D.向外匯局報告
A.即期結售匯申請書
B.開戶申請書
C.客戶聲明、確認函等能夠證明其真實需求背景的書面材料
D.“關注客戶”須提供證明未來履約標的真實性、合規(guī)性的材料，包括但不限于合同、發(fā)票、行業(yè)主管部門批復、登記文件等
A.等額
B.全額
C.減額
D.差額
A.交易到期，客戶未提供符合監(jiān)管規(guī)定要求的有效單據或資金
B.交易簽約后，客戶履約風險緩釋的金額浮動虧損超過一定比例，客戶未及時足額繳納履約保證
C.超過交割期限（含寬限期）客戶仍未交割或提出展期申請
D.即期匯率與遠期簽約匯率無差異
最新試題
代理方出口項下衍生產品業(yè)務完成后不可將外匯劃轉給委托方，只能結匯后將人民幣劃轉給委托方。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，應重點關注運輸單據日期晚于信用證開證日期的。
辦理代理進口衍生產品業(yè)務，重點審核進口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、進口報關單等交易背景單據。
銀行辦理交易背景為一般貿易和進料加工業(yè)務的衍生產品前，應重點關注結算賬期為1年或以上的業(yè)務。
辦理代理出口衍生產品業(yè)務，重點審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報關單等交易背景單據。
與客戶達成衍生產品業(yè)務前，銀行展業(yè)審核的核心是確認該筆業(yè)務符合實需交易原則，比照即期結售匯業(yè)務的單證要求是唯一和必須的審核方法。
辦理衍生產品業(yè)務的基礎交易合法合規(guī)，交易背景真實，交易目的和交易性質清晰。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，應重點關注新開戶客戶，開戶后頻繁支付且金額較大。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，應重點關注交易結算賬期為1年或以上的業(yè)務。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品，應重點關注客戶本為一般貿易企業(yè)，最近兩年突然轉做離岸轉手買賣業(yè)務。