多項(xiàng)選擇題不納入外匯局額度管理的業(yè)務(wù)()。

A.柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其它小于等值100美元(不含100美元)的結(jié)匯
B.境內(nèi)卡境外使用購匯還款
C.境外卡通過自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔
D.境外卡通過柜臺提取人民幣現(xiàn)鈔


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2.多項(xiàng)選擇題以下說法正確的有()*

A.網(wǎng)點(diǎn)使用的業(yè)務(wù)用印機(jī),由該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)設(shè)備管理
B.如多個部門共用業(yè)務(wù)用印機(jī),原則上由使用量大的部門負(fù)責(zé)設(shè)備管理
C.業(yè)務(wù)用印機(jī)的機(jī)械鑰匙應(yīng)遵照“誰保管誰負(fù)責(zé)”“誰使用誰負(fù)責(zé)”的原則妥善保管,不得隨意放置
D.郵政代理網(wǎng)點(diǎn)和自營網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)由營業(yè)主管保管鑰匙

4.多項(xiàng)選擇題下列貴金屬交易中,需要業(yè)務(wù)主管授權(quán)的交易有()

A.個人主動定投明細(xì)查詢
B.個人定投計(jì)劃查詢
C.個人定投歷史庫存查詢
D.個人客戶實(shí)物金轉(zhuǎn)賬匯金

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于單位存款證明說法不正確的有()。

A.時點(diǎn)證明是指證明存款人賬戶在某一段時間區(qū)間內(nèi)的可用余額,簽發(fā)時點(diǎn)證明后,系統(tǒng)自動將證明金額進(jìn)行止付
B.客戶單位存款證一旦遺失,銀行可辦理掛失手續(xù)
C.單位存款證明作廢后,原按時段證時止付的賬戶資金自動解止付
D.賬戶止付期間不得辦理單位存款證明業(yè)務(wù)

7.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于對賬范圍說法正確的是:()

A.活期結(jié)算賬戶都應(yīng)按照對賬協(xié)議約定的周期與存款人對賬
B.定期賬戶是否對賬根據(jù)存款人具體要求確定,對于存款人不要求對賬的,可不簽署對賬協(xié)議
C.若存款人要求核對保證金賬戶,由營業(yè)機(jī)構(gòu)單獨(dú)打印保證金賬戶明細(xì),不再進(jìn)行統(tǒng)一對賬
D.因訴訟、破產(chǎn)等特殊原因在一定期限內(nèi)無法對賬的,經(jīng)該賬戶對應(yīng)業(yè)務(wù)的主管部門調(diào)查后,可申請?jiān)谥付ㄆ谙迌?nèi)不予對賬

8.多項(xiàng)選擇題業(yè)主管出現(xiàn)以下情況的,須退出營業(yè)主管崗位()

A.嚴(yán)重違反工作制度、濫用或超越職權(quán)辦理業(yè)務(wù)的
B.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離崗、私自授權(quán)他人替班或代為履行職責(zé)的
C.因履職不到位導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生重大差錯、事故和案件的
D.當(dāng)年年度考核不合格的

9.多項(xiàng)選擇題客戶在營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理風(fēng)險承受能力測評時,以下行為正確的是。()

A.營銷人員應(yīng)向客戶提供測評問卷,向客戶解釋說明評分規(guī)則,由客戶獨(dú)立進(jìn)行選項(xiàng)選擇
B.營銷人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶問卷填寫情況,真實(shí)、準(zhǔn)確計(jì)算客戶風(fēng)險承受能力得分,并根據(jù)對照表得到客戶的風(fēng)險承受能力評級
C.營銷人員當(dāng)面向客戶告知風(fēng)險承受能力測評結(jié)果及含義后,直接交由客戶抄錄風(fēng)險測評問卷底部的風(fēng)險提示信息,進(jìn)行簽字確認(rèn)
D.嚴(yán)禁任何人員代替客戶進(jìn)行答卷,代替客戶抄錄風(fēng)險提示語句,或者代替客戶進(jìn)行簽名

最新試題

T字長短款與網(wǎng)點(diǎn)長短款的區(qū)別在于:T字長款的掛賬是基于尾箱余額與實(shí)物現(xiàn)金余額存在差異的,因此,T字掛賬增減渠道平臺中現(xiàn)金尾箱的記錄。而網(wǎng)點(diǎn)長短款的掛賬是基于尾箱余額與實(shí)物現(xiàn)金余額是一致的,因此,網(wǎng)點(diǎn)長短款掛賬并不增減渠道平臺中現(xiàn)金尾箱的記錄。

題型:判斷題

人民幣保證金賬戶需向人行報備報批,外匯保證金需由總行向外匯局進(jìn)行信息報送。

題型:判斷題

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要定期組織做好營業(yè)主管行為排查工作。

題型:判斷題

信用卡現(xiàn)金存款,單筆交易金額在5萬元以上(含5萬元)的,柜員應(yīng)驗(yàn)視持卡人信用卡及有效身份證,進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查,并須提交營業(yè)主管授權(quán)。

題型:判斷題

對于公司業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付款類交易可以當(dāng)日取消,也可以隔日沖正。

題型:判斷題

《禁令》的處理程序,由各級審委會辦公室提議召開審委會會議進(jìn)行審理,并報本級行行長或授權(quán)分管行領(lǐng)導(dǎo)決定,做出決定后,由本級法律與合規(guī)部門下達(dá)給予開除處分的決定,并送達(dá)被處理人本人。

題型:判斷題

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遭遇劫持人質(zhì)搶劫時,立即按響現(xiàn)場聲光報警裝置,并向機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)和安保部門報告。

題型:判斷題

聯(lián)網(wǎng)核查時,對于客戶姓名無法輸入、身份證件號碼不存在、照片不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的,應(yīng)采取其他方式對相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。

題型:判斷題

個人存款賬戶實(shí)名制是指個人在開立個人存款賬戶時,應(yīng)出示本人有效實(shí)名證件,使用有效實(shí)名證件上的姓名,郵政儲蓄機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行核對,并登記有效實(shí)名證件上的姓名、證件號碼、發(fā)證機(jī)關(guān)所在地等信息,以確定客戶對開立賬戶上的存款享有所有權(quán)的一項(xiàng)制度

題型:判斷題

網(wǎng)點(diǎn)丟失的重要單證(含在途丟失)重新找回時,經(jīng)營業(yè)主管和柜員雙人辨別真?zhèn)?,原則上允許繼續(xù)使用,不可繼續(xù)使用的應(yīng)進(jìn)行作廢處理。

題型:判斷題