單項選擇題可疑支付交易之一：“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！保Q“長期”系指（）

A.1年以下
B.1年以上
C.3個月以上
D.6個月以上


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1.單項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是（）。

A.當(dāng)日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
B.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
C.金融機構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
D.同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)

2.單項選擇題《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上
B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上
C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上
D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

3.單項選擇題“掛失存款賬戶總額”是指（）

A.存款人掛失的單張存款憑證下掛的所有賬戶的總余額，屬外幣賬戶的，折合人民幣計算
B.存款人掛失的多張存款憑證下掛的所有賬戶的總余額，屬外幣賬戶的，折合人民幣計算
C.存款人掛失的單張存款憑證下掛的所有賬戶的總余額，屬外幣賬戶的，按外幣計算
D.存款人掛失的多張存款憑證下掛的所有賬戶的總余額，屬外幣賬戶的，按外幣計算

4.單項選擇題下列關(guān)于保管方式錯誤的有（）

A.單位客戶的紙質(zhì)賬戶資料，在賬戶存續(xù)期間內(nèi)，由開立賬戶的營業(yè)網(wǎng)點按；一戶一袋；的方式保管
B.賬戶資料銷戶時，由營業(yè)網(wǎng)點抽出并專夾保管，年末裝訂成冊，移交上級行會計檔案庫保管
C.營業(yè)網(wǎng)點在客戶身份識別工作中，分析監(jiān)測客戶及其交易目的和交易性質(zhì)所產(chǎn)生的書面記錄和資料，單獨裝訂保管。
D.營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料，由按日裝訂成冊，移交上級行會計檔案庫保管

6.單項選擇題“摯愛存單”（賀喜存單）柜面辦理流程與（）相同

A.整存整取定期存單
B.定活兩便
C.大額存單
D.以上都不是

7.單項選擇題“易得利升級版”產(chǎn)品當(dāng)前采用的起存金額為（），續(xù)存金額為（）。

A.5000元；2000元
B.5000元；1000元
C.100000元；2000元
D.10000元；2000元

9.單項選擇題消費者認(rèn)為銀行支付的儲蓄存款利息有錯誤時，有權(quán)向（）申請復(fù)核。

A.經(jīng)辦銀行
B.經(jīng)辦銀行的上級機構(gòu)
C.中國人民銀行
D.銀監(jiān)會

10.單項選擇題消費者根據(jù)自身需要，在開立整存整取定期存款賬戶時，可以要求銀行為其辦理定期存款（）業(yè)務(wù)

A.提前支取
B.質(zhì)押貸款
C.到期約定轉(zhuǎn)存
D.協(xié)議上浮利率