銀行高管考試章節(jié)練習商業(yè)銀行相關(guān)知識章節(jié)練習(2018.04.20)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價采取評分制。對內(nèi)部控制的過程和結(jié)果分別設(shè)置一定的標準分值，并根據(jù)評價得分確定被評價機構(gòu)的內(nèi)部控制等級。其中，內(nèi)部控制過程評價的標準分為（）。

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2 《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定，董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應自做出行政許可決定之日起（）個月內(nèi)到任并向決定機關(guān)和當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

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3 《個人外匯管理辦法》規(guī)定，境內(nèi)個人對外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的，經(jīng)（）核準可以購匯或以自有外匯匯出，并應當辦理境外投資外匯登記。

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4 根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當以（）明確賦予內(nèi)部審計部門履行職責所必需的權(quán)限。

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5 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會鼓勵業(yè)務復雜程度和市場風險水平較高的商業(yè)銀行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型計量風險價值，內(nèi)部模型的檢驗應當由（）人員負責。

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6 根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動，是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。通過系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評價并改善銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動、（）、內(nèi)部控制和公司治理效果，促進銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展。

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7 《商業(yè)銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格（包括利率、（）的不利變動而使銀行業(yè)務發(fā)生損失的風險。

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8 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應建立相應的（），嚴格實行授權(quán)管理制度。

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9 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，向董事會提交的市場風險報告通常包括銀行的總體市場風險頭寸、風險水平、（）和對市場風險限額及市場風險管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。

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10 根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會要確保（）有足夠的資金和合格的專業(yè)人才，以有效實施戰(zhàn)略并管理創(chuàng)新過程中帶來的風險。

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