國際金融理財師(CFP)金融理財基礎章節(jié)練習(2019.05.13)

來源：考試資料網

1 彭女士有5年后教育金20萬元，與20年后退休金100萬元兩個目標，她目前有資產10萬元。假定折現(xiàn)率為6%，以目標現(xiàn)值法達成兩大目標，彭女士退休前應有的儲蓄額為（）。

2 只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

3 關于存量與流量概念的理解，正確的是（）。

4 接上題，如果用遺族需要法計算，那么保額應該為（）。

5 如果汪小發(fā)租房，年租金2萬元，如果購房要一次性付40萬元，另外每年維修費用5000元（年末維修）。以居住5年，折現(xiàn)率5%計算，五年后房價要以（）以上出售，購房才比租房劃算。（假定房租和維修費都年末支付）

6 在下列情況下，資產負債的變化對收支帳無影響的是（）

7 小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應該為（）。
（1）房屋火險
（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險
（3）家庭財產盜竊險
（4）地震險

8 對未來合理報酬率的合理設定影響最小的是（）。

9 王先生有5年后教育金20萬與20年后退休金100萬兩個目標，適合風險屬性的投資報酬率為6%，以目標順序法（先準備教育金然后準備退休金），目前無任何資產，那么準備教育金與退休金時應有的年儲蓄各為（）。

10 下列民事救濟的敘述，錯誤的是（）