單項(xiàng)選擇題“開立就職證明”的盡職調(diào)查方式適用于以下哪種情況()

A.對(duì)于申請(qǐng)批量開卡,且申請(qǐng)時(shí)間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過半年的存量單位
B.對(duì)于申請(qǐng)批量開卡,且申請(qǐng)時(shí)間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過一年的存量單位
C.對(duì)于申請(qǐng)批量開卡,且申請(qǐng)時(shí)間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過兩年的存量單位
D.對(duì)于申請(qǐng)批量開卡,且申請(qǐng)時(shí)間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過九個(gè)月的存量單位


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于批量開卡的風(fēng)險(xiǎn)提示,以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.由委托單位負(fù)責(zé)所提交的身份證件等資料的真實(shí)性、合法性和有效性,并對(duì)此承擔(dān)責(zé)任。
B.網(wǎng)點(diǎn)須審核批量開立密碼信封借記卡業(yè)務(wù)資料的完整性、一致性,并核對(duì)單位印鑒無誤。
C.網(wǎng)點(diǎn)須對(duì)單位授權(quán)經(jīng)辦人及開卡人的證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,核驗(yàn)身份證件的真實(shí)性。
D.網(wǎng)點(diǎn)在完成批量開卡后,無論是否送達(dá)客戶,可先將卡號(hào)信息提供給委托單位或客戶經(jīng)理。

2.單項(xiàng)選擇題批量開卡支持開立的賬戶是()

A.Ⅰ、Ⅱ類(一類、二類)賬戶
B.Ⅰ、Ⅲ類(一類、三類)賬戶
C.Ⅱ、Ⅲ類(二類、三類)賬戶
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類(一類、二類、三類)賬戶

3.單項(xiàng)選擇題批量開卡批量銷戶的特殊規(guī)定,以下說法錯(cuò)誤的是:()

A.委托單位批量開卡兩個(gè)月后,開卡人仍未簽領(lǐng)卡片及密碼信封的需做銷戶處理。
B.如委托單位未到開卡網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)卡或銀行上門未送達(dá)、開卡人未領(lǐng)取的,由客戶經(jīng)理填寫銷卡申請(qǐng)書由支行零售主管簽名同意后,交柜員做批量銷戶處理。
C.如委托單位領(lǐng)取的卡片,開卡人在開卡后一個(gè)月仍未簽領(lǐng)或發(fā)放過程中遺失,由委托單位出具銷卡申請(qǐng)書,連同卡片及密碼信封(如有)、授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件交開卡網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)銷戶。
D.開卡網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)證卡片和客戶信息匹配無誤,確認(rèn)卡內(nèi)全部賬戶余額為零且密碼信封未拆封后,進(jìn)行銷戶處理,如卡片/密碼信封遺失,須先進(jìn)行掛失/密碼重置處理,所有憑證均須由客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)。

4.單項(xiàng)選擇題關(guān)于批量開卡業(yè)務(wù),以下說法錯(cuò)誤的是:()

A.除教育、社會(huì)保障(社保、醫(yī)保、軍保)、公共管理(如公共事業(yè)、拆遷、捐助)等行業(yè)單位外,其他單位不得為非本*單位員工代理辦卡。
B.委托單位授權(quán)工作人員來我*行辦理批量開卡,無須與我*行簽訂代發(fā)/代扣費(fèi)協(xié)議。
C.批量開卡業(yè)務(wù)分為批量開立Ⅰ類個(gè)人銀行賬戶和Ⅱ類個(gè)人銀行賬戶。
D.每個(gè)委托單位必須有一名對(duì)應(yīng)的我*行客戶經(jīng)理(為我*行正式員工)。

最新試題

存在代理關(guān)系時(shí),應(yīng)分別對(duì)代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識(shí)別措施

題型:判斷題

識(shí)別客戶和交易的實(shí)際受益人,目的在于確認(rèn)客戶是否為他人利益進(jìn)行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

題型:判斷題

遠(yuǎn)程柜面使用崗人員應(yīng)指導(dǎo)客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗(yàn)客戶的身份信息,對(duì)身份證的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,對(duì)客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務(wù)的意愿進(jìn)行核實(shí),如通過有效身份證仍無法準(zhǔn)確判斷客戶身份的,應(yīng)拒絕辦理

題型:判斷題

個(gè)人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地址

題型:判斷題

客戶為外國(guó)政要的,各機(jī)構(gòu)不用了解其資金來源和用途

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無關(guān)

題型:判斷題

我*行可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序,不用承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無須了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

題型:判斷題

銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照我*行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息,加強(qiáng)對(duì)交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析

題型:判斷題