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多項選擇題

以下關于保證金業(yè)務的說法正確的是（）。

A.保證金是指中信銀行為客戶辦理承兌、擔保、保函、開立信用證等業(yè)務時，按照合同或協議約定要求客戶存入的用作支付結算的存款
B.保證金賬戶的開立、存入、凍結、解凍、支取及注銷等業(yè)務，依據客戶出具的書面申請辦理
C.保證金轉回客戶結算賬戶時，采用“他行轉開”方式的，應將保證金先行轉入265應解匯款科目
D.開立保證金賬戶時，按照資金來源不同，分為“中信銀行轉開”以及“他行轉開”兩種方式，原則上已在中信銀行開立單位銀行結算賬戶的，不采用“他行轉開”方式辦理

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多項選擇題

營業(yè)機構柜員收到客戶經理提交的單位保證金開戶資料后，應審核（）。

A.“保證金存款入賬、凍結通知書”是否已由經辦客戶經理及有權人簽字
B.賬號、戶名等信息與核心業(yè)務系統是否一致
C.“中信銀行轉開”方式的，檢查轉賬支票及進賬單相關要素是否填寫無誤，確認結算賬戶余額大于等于擬開立保證金金額
D.“他行轉開”方式的，按照單位銀行結算賬戶開戶要求審核開戶資料原件的真實性、完整性、合規(guī)性

多項選擇題

關于存款人以中信銀行定期存款質押向他行申請貸款等相關業(yè)務，需把證實書換發(fā)為單位定期存單時，以下說法錯誤的是（）。

A.他行經辦人員應提供請中信銀行協助換開定期存單的申請或公函、擬換開的證實書、存款人委托貸款人向中信銀行申請開具單位定期存單的委托書、貸款人經辦人員有效身份證件
B.柜員應通過錄音電話或發(fā)送支付系統報文方式與貸款人進行核實
C.紙質定期存單交貸款人時，中信銀行應出具由存款行負責人簽字并加蓋柜面業(yè)務專用章的《單位定期存單確認書》
D.他行經辦人員應由中信銀行授信業(yè)務管理部門人員陪同，并由授信業(yè)務管理部門出具換發(fā)存單指令

以下關于保證金業(yè)務的說法正確的是（）。

你可能感興趣的試題

營業(yè)機構柜員收到客戶經理提交的單位保證金開戶資料后，應審核（）。

關于存款人以中信銀行定期存款質押向他行申請貸款等相關業(yè)務，需把證實書換發(fā)為單位定期存單時，以下說法錯誤的是（）。

以下關于保證金業(yè)務的說法正確的是（）。

營業(yè)機構柜員收到客戶經理提交的單位保證金開戶資料后，應審核（）。

關于存款人以中信銀行定期存款質押向他行申請貸款等相關業(yè)務，需把證實書換發(fā)為單位定期存單時，以下說法錯誤的是（）。