金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，如果銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，且金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息，金融機構(gòu)（）。

吳某為某信用社代辦站代辦員，在信用社撤銷該代辦站后，采取偽造、私刻公章等方式，繼續(xù)以信用社代辦站代辦員的身份，利用儲戶自填的存款憑條吸收公眾存款35筆，金融14.078萬元。2004年5月，檢查機關(guān)依法將吳某批捕。請分析，吳某的行為構(gòu)成什么犯罪事實，該農(nóng)村信用社在該案件中存在哪些問題。

目前在我國部分大城市房地產(chǎn)過熱過程中，銀行風險主要表現(xiàn)在哪些方面？

試述我國現(xiàn)行監(jiān)管制度與風險為本監(jiān)管的差距。

銀行的資本有幾種？銀行的資本對銀行風險控制有什么作用？

試述貸款五級分類的不足之處。

如何理解銀監(jiān)會應(yīng)當遵循依法監(jiān)管的原則？

如何理解“維護公眾對銀行業(yè)的信心”這一監(jiān)管目標？

如何理解“銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行”這一監(jiān)管目標？

《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》自（）起施行。