A、合理設置風險管理崗位
B、建立風險預警機制
C、建立權限管理機制
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在進行操作風險點梳理過程中,下列事項可歸入特約商戶POS機違規(guī)使用的風險信號的有()。
I 商戶營業(yè)時間與交易時間信息不對稱
II 頻繁調(diào)單、整額大額交易頻繁
III 交易量、每筆交易金額與商戶經(jīng)營種類性質(zhì)不符
IV 商戶交易量逐月萎縮
A、I、II
B、III、IV
C、I、II、III
D、I、II、III、IV
A、非法中介虛假申請
B、申請表填寫存在差錯
C、申請人信用狀況不佳
D、申請資料遺失
A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動戶款項
B、柜員在客戶預留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下,對單位預留印鑒進行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務
D、柜員辦理付款業(yè)務時未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金
A、原則5監(jiān)控
B、原則6控制、緩釋
C、原則8監(jiān)管要求
D、原則10信息披露
A、原則2內(nèi)部審計的角色
B、原則3管理者的角色
C、原則4風險識別評估
D、原則7業(yè)務連續(xù)性管理
A、原則1董事會的角色
B、原則4風險識別評估
C、原則7業(yè)務連續(xù)性管理
D、原則10信息披露
A、將操作風險管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨立性
C、要制定操作風險管理政策
D、披露操作風險管理信息,使得交易對手和投資者了解
操作風險的控制措施有若干原則,采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則()。
A、不相容職責相分離
B、授權委托
C、限額控制
D、保險
A、柜員臨時離崗應辦理臨時簽退
B、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退
C、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退致使其他柜員盜用其柜員號作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時離崗后其機器仍為辦理業(yè)務的界面
A、柜員自辦業(yè)務
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權業(yè)務未審核
最新試題
某市分行2009年3月末**市分行法人、個人貸款結(jié)構(gòu)表報表類型:年報以上兩表是2009年3月份某市分行到支行的法人、個人貸款結(jié)構(gòu)及減值結(jié)果數(shù)據(jù),該市分行2009年底撥備計劃控制數(shù)在36億元左右,2009年一季度新增法人貸款近40億元,其中新增正常法人約43億元,關注法人減少3億元,不良減少近7000萬元;正常法人撥備率約0.8%,關注法人撥備率約2%,法人不良撥備率約30%,個人撥備率約1%。簡要分析一下該市分行減值結(jié)果變化情況、形成原因及其措施。
商業(yè)銀行應同時計算未并表的資本充足率和并表后的資本充足率。
預期損失(表內(nèi)債權余額減預計可收回金額,下同)在500萬元以上的信用風險事件應及時向風險管理委員會辦公室報告。
商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權的風險權重和對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權的風險權重是一樣的。
對自然人貸款風險分類中,出現(xiàn)哪些情況,應進行人工干預?
省分行《關于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中要求,各支行必須設立風險管理崗,其中既包括專職的全面風險管理崗,也包括相關業(yè)務部門設立的風險管理崗。
根據(jù)風險經(jīng)理崗位的不同,風險經(jīng)理資格認證實行分類考試。
對風險管理委員會投票表決的風險管理事項,主任委員可以行使一票否決權和一票贊成權。
按現(xiàn)行風險分類辦法,分類發(fā)起時,符合哪些條件的信貸資產(chǎn),可提出向上調(diào)整意見。
風險管理委員會實行不記名方式當場投票,不得棄權,會后不得補票。