多項選擇題操作風險管理信息系統(tǒng)與下列哪些系統(tǒng)建立了數據接口（）。

A.會計監(jiān)控系統(tǒng)
B.法律事務系統(tǒng)
C.安全保衛(wèi)系統(tǒng)
D.信貸管理系統(tǒng)


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列哪些模塊屬于信用風險報告系統(tǒng)中的功能模塊？（）。

A.系統(tǒng)管理
B.事件報告
C.事件監(jiān)控
D.分析報告

2.多項選擇題下列操作風險事件需向總行報告的有（）。

A.虛假會計信息涉及金額超過100萬元的事件
B.涉及金額1000萬元以上的內部嚴重違規(guī)事件
C.涉案金額100萬元以上的詐騙案件
D.涉案金額100萬元以上或副處級以上干部涉嫌的違法違紀案件

3.多項選擇題部門風險分析報告的報告對象可以是（）。

A.派駐的風險經理
B.同級行風險管理部門
C.上級行對口業(yè)務部門
D.同級風險管理委員會

4.多項選擇題下列屬于風險監(jiān)測的事項為（）。

A.宏觀經濟風險
B.客戶群風險
C.法律風險
D.信息系統(tǒng)風險

5.多項選擇題下列市場風險事件需向總行報告的有（）。

A.利率、匯率的重大變化引致人民幣交易賬戶預期損失金額在1億元以上
B.外幣交易賬戶預期損失金額在200萬美元以上
C.銀行發(fā)行理財產品跌破發(fā)行價超過10%
D.造成銀行銀行賬戶單筆投資估值金額低于賬面價值10%的事件

6.多項選擇題下列信用風險事件需向總行報告的有（）。

A.總行審批的某集團客戶的固定資產貸款5億元形成不良。
B.省分行管理客戶主要高級管理人員涉及刑事訴訟案件，在銀行貸款余額為7000萬元。
C.總行管理客戶到期貸款不能按時償還
D.總行管理客戶出現非正常原因的重大人事調整

7.多項選擇題外部事件引發(fā)的操作風險包括（）等方面。

A.毒品罪犯洗錢
B.外部人員偽造、變造多戶頭支票
C.火災、洪水、地震
D.極端組織的恐怖行動

8.多項選擇題下列指標計算公式中，正確的是（）。

A.操作風險損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比
B.不良貸款撥備覆蓋率=貸款減值準備／貸款余額
C.關注類貸款遷徙率：期初關注類貸款向下遷徙金額／（期初關注類貸款余額-期初關注類貸款期間減少金額）×100％
D.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以1％／年

9.多項選擇題商業(yè)銀行除了要對客戶的財務狀況進行風險監(jiān)測外，還應當監(jiān)測分析（）等非財務因素。

A.管理者的品德與誠信度
B.行業(yè)的周期性
C.企業(yè)現金流量
D.產品研發(fā)

10.多項選擇題下列有關關聯交易的說法，正確的有（）。

A.縱向一體化集團內部的關聯交易主要集中在上游企業(yè)為下游企業(yè)提供半成品作為原材料，以及下游企業(yè)再將產成品提供給銷售公司銷售
B.橫向多元化集團內部的關聯交易主要是集團內部企業(yè)之間存在的大量資產重組、并購、資金往來以及債務重組
C.國家控制的企業(yè)間因為彼此同受國家控制而成為關聯方
D.與單一法人客戶相比，集團法人客戶信用風險具有內部關聯交易頻繁的特征