A、使用“小金庫”款項(xiàng)吃喝、旅游、送禮、進(jìn)行娛樂活動或者以其它方式揮霍的；
B、使用“小金庫”款項(xiàng)新建、改建、擴(kuò)建、裝修辦公樓或培訓(xùn)中心等的；
C、使用“小金庫”款項(xiàng)提高福利補(bǔ)貼、濫發(fā)獎金實(shí)物等的；
D、使用“小金庫”款項(xiàng)報銷應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用的；
E、將“小金庫”財物集體私分的。

A、集體評審未充分履行職責(zé)，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項(xiàng)目得以評審?fù)ㄟ^的；
B、反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；
C、越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；
D、違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的；
E、其他違反授信評審、審批等規(guī)章制度的。

A、貼現(xiàn)商業(yè)匯票無正當(dāng)理由缺少真實(shí)貿(mào)易背景材料的；
B、貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系，且無正當(dāng)理由的；
C、票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢的；
D、未按規(guī)定收取保證金，或保證金來源不合規(guī)的；
E、其他違反保證金有關(guān)規(guī)定，造成保證金管理失效、被挪用的。
F、其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。

A、開戶時不認(rèn)真審核客戶身份證明材料并如實(shí)記錄客戶資料的；
B、代客戶簽字、輸密碼和領(lǐng)取存折（卡）的；
C、對客戶取回印鑒返還后不重新審核的；
D、其它違反實(shí)名制開戶管理規(guī)定的。

A、未按規(guī)定對申請人進(jìn)行資信審查及授信的；
B、推薦辦卡時推薦人隱瞞事實(shí)，或提供與事實(shí)不符的推薦建議和意見的；
C、未留存領(lǐng)卡簽收記錄或誤發(fā)卡的；
D、違規(guī)查詢個人信用數(shù)據(jù)庫的；
E、未按規(guī)定流程處理銀行卡個人征信異議的；
F、其他違反發(fā)卡管理規(guī)定的。