保證金按單筆承兌業(yè)務逐筆開立分戶，建立逐筆對應關系。

柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。

會計主管經手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經過行長審核簽字。

查庫人員履行查庫職責時，查庫登記簿填寫真實、完整，不得有代查代登現(xiàn)象。

碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進行清點。

柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務。

嚴禁將印鑒卡帶出營業(yè)場所，嚴禁將印鑒卡外借給非營業(yè)人員使用。營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱入庫保管。

商務手機銀行注銷成功后貼片卡即為廢卡，由客戶自行處置。

網上銀行證書的存放介質主要是U-Key。U-Key應視同重要空白憑證保管，實行專人管理、出入庫登記制度。

缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜面業(yè)務。