單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師收集客戶的信息時(shí)，不需要做的是（）。

A.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息要有充分了解
B.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息都要有充分了解
C.要了解客戶的期望目標(biāo)
D.對(duì)客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私


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1.單項(xiàng)選擇題對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師最嚴(yán)厲的執(zhí)法措施是（）。

A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照

2.單項(xiàng)選擇題下列錯(cuò)誤的是（）。

A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息
B.理財(cái)規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶的信任和委托
C.在業(yè)務(wù)推介活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不得向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息
D.理財(cái)規(guī)劃師可以向客戶做出回報(bào)或收益承諾

3.單項(xiàng)選擇題私人銀行的服務(wù)對(duì)象是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)的VIP客戶
B.中低端的普通客戶
C.擁有高凈增財(cái)富的個(gè)人
D.收入比例中外匯占比高的人

4.單項(xiàng)選擇題不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對(duì)于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為（）。

A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?br /> B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?br /> C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型
D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

5.單項(xiàng)選擇題執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意（）。

A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過程中來
B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)
C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄
D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

最新試題

教育規(guī)劃由于缺乏時(shí)間和費(fèi)用彈性，因此人們應(yīng)該及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃。（）

題型：判斷題

財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。（）

題型：判斷題

理財(cái)規(guī)劃就是要實(shí)現(xiàn)個(gè)人的財(cái)務(wù)安全。（）

題型：判斷題

一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備要包括日常生活覆蓋儲(chǔ)備和意外現(xiàn)金儲(chǔ)備。（）

題型：判斷題

計(jì)算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

總收入線在支出線之上時(shí)，個(gè)人實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全。（）

題型：判斷題

當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。（）

題型：判斷題

理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，同時(shí)理財(cái)規(guī)劃又是動(dòng)態(tài)的，不斷調(diào)整的，不是一成不變的。（）

題型：判斷題

生命周期理論是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。（）

題型：判斷題

理財(cái)規(guī)劃旨在通過財(cái)務(wù)安排和合理運(yùn)作來實(shí)現(xiàn)個(gè)人、家庭或企業(yè)財(cái)富的保值增值。（）

題型：判斷題