單項選擇題理財規(guī)劃師應保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關注，這些變化主要包括外部因素變化和自身因素變化兩方面，以下（）屬于外部因素變化。

A.工作情況
B.子女狀況
C.收入狀況
D.社會保障制度


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2.單項選擇題（）是理財規(guī)劃生效的基礎，如果對（）的認識發(fā)生了偏差，理財建議的執(zhí)行效果無疑也會出現偏差。

A.客戶當前收入狀況
B.理財目標
C.理財效果預測
D.客戶當前支出狀況

3.單項選擇題個人資產負債表反映的是客戶總的資產與負債情況，通過對個人資產負債表的分析，理財規(guī)劃師可以全面了解客戶的資產負債狀況，以下有關客戶資產負債表分析的說法錯誤的是（）。

A.客戶資產的價值應以當前市場公允價值為定價依據
B.客戶是否擁有所有權是判斷一項財富是否屬于客戶資產的標準，但是有些物品即使客戶不擁有其所有權，但是享有使用權，也應被當成客戶資產
C.按負債流動性大小，客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行，對于尚未確定數額的債務，理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算，并盡量選取較大的數值填入資產負債表中

4.單項選擇題凈資產是客戶總資產減去負債總額后的余額，是客戶真正擁有的財富價值，以下有關客戶凈資產的說法錯誤的是（）。

A.凈資產一般為正值
B.凈資產越大，說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產的規(guī)模進行分析而不必考慮其結構
D.取得投資收益是擴大凈資產規(guī)模的途徑之一

5.單項選擇題以下各項中不屬于衡量一個人或一個家庭的財務是否安全的指標的是（）。

A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有適當的住房

6.單項選擇題下面有關理財規(guī)劃師在對現金流量表進行分析時需要注意的事項的說法不正確的是（）。

A.理財規(guī)劃師首先應該具體分析各收入支出項目的數額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務狀況影響較大的經常性項目應重點關注，這些項目可以通過對客戶歷年現金流量表的時間序列分析來發(fā)掘
C.理財規(guī)劃師在分析現金流量表時要把握現金流量反映的是客戶某一時點的財務狀況
D.理財規(guī)劃師應特別注意幫助客戶保持正的凈現金流量

7.單項選擇題以下擴大凈資產規(guī)模的途徑不正確的是：（）。

A.工資薪金增加
B.取得投資收益
C.由于減稅等原因使得部分債務得以免除
D.不當得利的取得

10.單項選擇題輕度保守型客戶在進行資產組合時，一般選擇以下（）組合。

A.成長性資產：30%以下；定息資產：70％以上
B.成長性資產：30％～50%；定息資產：50%～70%
C.成長性資產：50%～70%；定息資產：30%～50%
D.成長性資產：80%～100%；定息資產：0～20%

最新試題

"鑒于條款"是合同的必備條款，合同中設"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的，在發(fā)生糾紛時，"鑒于條款"還可用以探究當事人的真實意思表示。（）

題型：判斷題

在理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為：股票債券投資、信托基金投資、不動產交易過戶和保險買入與理賠等等。在已經確定理財規(guī)劃師的情況下，這些具體事務的完成就應交給理財規(guī)劃師，客戶沒有必要事必躬親。理財規(guī)劃師在行使代理權時，以下做法不妥當的有（）。

題型：多項選擇題

客戶預計出現較高的凈結余，則意味著（）。

題型：多項選擇題

榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（）。

題型：單項選擇題

理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時，（）。

題型：多項選擇題

在與客戶交談和溝通中，理財規(guī)劃師值得推崇的語言方式是（）。

題型：多項選擇題

取得客戶授權是理財規(guī)劃師開始實施理財方案的第一步。為明確理財規(guī)劃師與客戶之間的權利與義務，防止不必要的法律爭端，理財規(guī)劃師應取得客戶關于執(zhí)行理財方案的書面授權?？蛻粼诤炇鹗跈鄷螅瑧鼍咭环蓐P于方案實施的聲明，該聲明應該包括（）。

題型：多項選擇題

在理財規(guī)劃業(yè)務中，主要涉及的保險種類有（）。

題型：多項選擇題

理財規(guī)劃師提問時應注意（）。

題型：多項選擇題

政府舉辦的社會保障計劃不包括（）。

題型：單項選擇題