A.3.33%
B.3.86%
C.4.72%
D.5.05%
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A.風險因素考慮得越充分，風險管理就越容易
B.風險因素越多，風險管理就越復雜，難度就越大
C.風險管理流程越復雜，則會有效減少風險因素
D.風險因素的多少同風險管理的復雜性的相關程度并不大
A.市場風險
B.操作風險
C.流動性風險
D.信用風險
A.盈利能力比率體現(xiàn)管理層控制費用并獲得投資收益的能力
B.杠桿比率用來判斷企業(yè)歸還短期債務的能力
C.流動性比率用于體現(xiàn)管理層管理和控制資產的能力
D.效率比率用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力
A.準確預測未來風險事件
B.預防工作有助于避免或減少風險事件和未來損失
C.如果對未來風險加以有效管理和利用，風險有可能轉變?yōu)榘l(fā)展機會
D.風險是無法避免的
A.解決表面問題，不須深究
B.錯誤已經發(fā)生，銀行聲譽的損失已無可挽回，解不解決無所謂
C.正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風險，有助于銀行的聲譽風險管理
D.容易解決的先處理，不容易解決的問題就忽視
最新試題
“業(yè)務規(guī)模小、交易量小、結構變化不太迅速的業(yè)務領域，雖然操作風險造成的損失不一定低，但是發(fā)生操作風險的頻率相對較低；而業(yè)務規(guī)模大、交易量大、結構變化迅速的業(yè)務領域，受到操作風險沖擊的可能性也大”指的是操作風險的（）特點。
下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是（）。
商業(yè)銀行的信用風險經濟資本主要用來抵御預期損失，預期損失越高，所需配置的經濟資本越多。（）
商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系中，處于核心地位的是（）。
其他一級資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回，但發(fā)行銀行不得形成贖回權將被行使的預期。（）
商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。
在信用風險授信集中度管理主要框架分類和要求中，“商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10％?！泵枋龅氖牵ǎ?。
當商業(yè)銀行面對季節(jié)性的流動性緊張現(xiàn)象時，會提前儲備大量短期到期的資金頭寸，流動性覆蓋率（LCR）指標會有所改善，雖然未來的潛在存款流失率會上升，但是指標的改善表示了商業(yè)銀行的流動性風險降低。（）
考慮到短期流動性風險、中長期結構性風險和其他風險轉化問題，商業(yè)銀行至少應建立短期風險預警和中長期風險預警兩類預警機制，其中中長期預警機制為兩級，短期預警機制為三級，下列屬于短期流動性風險三級預警的有（）。
下列關于銀行賬簿利率風險管理的說法中，正確的有（）。