A、業(yè)務(wù)流程沒有考慮不相容業(yè)務(wù)崗位的制約;
B、重要操作崗位沒有建立定期輪換制度;
C、重要空白憑證的管理存在漏洞;
D、未能監(jiān)督銀行卡具體制度的執(zhí)行情況;
E、未能對銀行卡具體制度的執(zhí)行情況進行后評價

A、持卡人的資信能力變化風險;
B、持卡人的惡意透支風險;
C、制度缺漏風險;
D、制度執(zhí)行風險;
E、真實持卡人的欺詐風險

A、持卡人的資信能力變化風險;
B、持卡人的惡意透支風險;
C、信用卡的失竊風險;
D、信用卡的偽造及涂改風險;
E、真實持卡人的欺詐風險

A、財務(wù)狀況;
B、管理能力;
C、在同業(yè)中的地位;
D、擁有住房情況

A、年齡;
B、職業(yè);
C、工作年限;
D、收入水平;
E、擁有住房情況

A、貸款申請書;
B、借款人身份證明;
C、借款人公司合同、章程、董事會決議和授權(quán)書等;
D、借款人三年來的財務(wù)報表;
E、委托人要求的其他文件

A、取得保險監(jiān)管部門核發(fā)有效的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證（兼業(yè)）》;
B、與委托人簽訂書面《保險代理合同書》;
C、代理保險業(yè)務(wù)人員必須取得代理保險業(yè)務(wù)資格;
D、必須制定操作管理辦法、授權(quán)管理規(guī)定等相關(guān)制度，規(guī)范行為;經(jīng)營過程中沒有出現(xiàn)任何違反金融法律法規(guī)的行為

A、強化新發(fā)卡的風險防范和信用審查;
B、嚴格操作規(guī)程的日常管理，完善業(yè)務(wù)流程的內(nèi)控建設(shè)和授權(quán)管理;
C、加強特約商戶的審慎選擇和后續(xù)管理;
D、落實銀行卡風險資產(chǎn)的實時監(jiān)控，促進新技術(shù)的推廣和應(yīng)用;
E、重視銀行卡業(yè)務(wù)運作的全程監(jiān)督和事后評價

A、發(fā)卡行;
B、特約商戶;
C、持卡人;
D、收單銀行;
E、清算機構(gòu)

A、重復(fù)壓單;
B、分次壓單;
C、套取現(xiàn)金;
D、使用假卡（掛失卡）;
E、合伙冒用