商業(yè)銀行評估操作風(fēng)險采用的定量分析主要是依靠有經(jīng)驗的風(fēng)險管理專家對操作風(fēng)險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估。（）

在操作風(fēng)險監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)通常包括（）。

國際上，商業(yè)銀行可通過購買（）等保險產(chǎn)品來緩釋操作風(fēng)險。

個人信貸業(yè)務(wù)是最容易引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（）

在（）框架下，銀行對其每個業(yè)務(wù)部門／事件類型組合分別估計頻率和嚴重度兩個概率分布函數(shù)，用蒙特卡羅模擬方法擬合出一定置信水平（99.9%）和區(qū)間（一年）的操作風(fēng)險VaR值。

系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險具體表現(xiàn)為（）。

巴塞爾委員會鼓勵商業(yè)銀行自主開發(fā)適合自身特點用于計量操作風(fēng)險資本的高級計量法模型，在2001年發(fā)布的新資本協(xié)議征求意見稿中推薦的計量模型包括（）。

在對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)評估時采用的S．M．A．R．T方法中，A表示（）。

計量操作風(fēng)險資本要求的高級計量法計量系統(tǒng)要使用的數(shù)據(jù)不包括（）。

下列關(guān)于操作風(fēng)險說法，正確的有（）。