A.具有完全民事行為能力
B.單獨立戶，經(jīng)濟獨立，在貸款人服務區(qū)域內有固定住所
C.具有貸款資金需求
D.具有合法、穩(wěn)定的收入
E.在貸款人處開立存款賬戶

A.交易的正式確認
B.對賬
C.重新估值
D.交易結算
E.款項收付

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控
B.完善的市場風險管理政策和程序
C.完善的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制程序
D.完善的內部控制和獨立的外部審計
E.適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制

A.前十名法人和自然人持股社員情況
B.新聞媒體對信用社的報道
C.管理層有效識別、監(jiān)測和調控頭寸的能力
D.信用社及其關系人受到行政處罰、法律訴訟、法律制裁等情況
E.信用社經(jīng)營的外部環(huán)境

A.綜合評級為四A、四B級的信用社，對這類信用社應在給予足夠監(jiān)管關注的同時，適當提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻率和深度，關注其經(jīng)營態(tài)勢變化，督促其加大經(jīng)營管理力度和采取有效的治理性措施，克服經(jīng)營弱點，積極降低風險。
B.綜合評級為五A、五B級的信用社，監(jiān)管機構應在加大現(xiàn)場檢查力度的同時，提高對其現(xiàn)場檢查的頻率，督促其加強風險管理與內部控制，改善財務狀況。必要時應約見其理事會和高級管理層成員，責令其整改，并依據(jù)相應的法律、法規(guī)對其產(chǎn)品和業(yè)務活動進行一定的限制。
C.綜合評級為六A級的信用社，應采取扶持性和限制性相結合的措施，控制其高風險行為，監(jiān)管機構要定期約見其理事會和高級管理層成員，責令其加強管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評級為六B級的信用社，監(jiān)管機構應要求其制定改善風險狀況的詳細計劃，并在行業(yè)管理部門的監(jiān)督下實施，力求改善經(jīng)營狀況。也可責成行業(yè)管理部門進行派駐管理和給予適當?shù)木戎?，必要時可按照相應的法律、法規(guī)，更換高級管理人員、安排重組或實施接管等。
E.綜合評級為六C級的信用社，銀監(jiān)局要會同當?shù)胤志趾褪〖壜?lián)社逐一分析各機構的風險狀況，研究提出救助和綜合整治措施，并及時向省級政府匯報。對共同研究認為救助無望或無救助必要的機構，可根據(jù)有關法律，實施市場退出。