A、展期申請只能在借據(jù)到期日前30天內發(fā)起，展期貸款流程可提前簽批。
B、展期貸款不用上貸審會審議。
C、展期準貸證應于展期日發(fā)送會計部門，如遇節(jié)假日可在前一工作日將展期準貸證發(fā)送會計部門。
D、貸款展期日的規(guī)定。貸款展期日調整為“自貸款到期日當日起開始計算”。需辦理展期的要在貸款到期日之前（含當日）完成。

A、對中央政策指令性糧油貸款、符合條件的地方政策指令性糧油貸款等業(yè)務，以及擴大授權授信下的用信等其他相關制度有明確規(guī)定的，可采取減少流程環(huán)節(jié)的方式進行簡化操作。
B、對中央政策指令性貸款、轉授權二級分行審批的地方政策指令性糧油貸款、銀行承兌匯票低風險承兌業(yè)務，可不需受理流程，直接開展調查。
C、對除中央政策指令性貸款和轉授權二級分行審批的地方政策指令性糧油貸款以外的政策指令性貸款、建立信貸關系已滿１年的客戶辦理的不需總行審批的政策指導性流動資金貸款、商業(yè)性流動資金貸款和非低風險銀行承兌匯票承兌業(yè)務，其受理由該筆業(yè)務有權審批行的下一級行最終審定。
D、商業(yè)性流動資金貸款，二級分行審批的，由開戶行行長審定受理。省級分行審批的，由二級分行行長審定受理。受理審定后報有權審批行客戶部門開展調查。

A、信貸審批紙質檔案分為信貸審批資料和信貸報批基礎資料兩部分，分別在審批行和開戶行歸檔管理。
B、審批行在辦貸過程中產(chǎn)生的調查（評估）報告、貸款資金計劃和貸款利率審查意見、信貸擔保法律審查意見、信貸審查意見、補充材料通知、補充情況說明、審議審批表、信貸審議意見表決單、信貸審議意見統(tǒng)計表、信貸審批書、作業(yè)監(jiān)督放款核準申請表等相關資料在審批行歸檔。
C、除信貸審批資料以外的信貸報批資料均為信貸報批基礎資料，在開戶行歸檔。
D、開戶行和審批行之間的經(jīng)辦行如產(chǎn)生需歸檔保管的報批資料，也移交給開戶行進行歸檔保管。

A、所有業(yè)務的批復均應通過電子審批書方式下發(fā)。
B、對實行無紙化辦貸的可通過電子審批書下達批復。
C、還款計劃變更應由客戶部門辦理批復手續(xù)。
D、除還款計劃變更的其他系統(tǒng)業(yè)務，一般由審查人起草電子審批書，并經(jīng)行長或其授權人簽發(fā)。

A、輔助審查流程未完成，則系統(tǒng)無法正常簽批。
B、若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營資格控制，則系統(tǒng)無法正常簽批。
C、貸款業(yè)務簽批時，根據(jù)貸審會審議結果或有權審批人意見，如需對審批金額、發(fā)放日期、到期日期、提款有效期等進行修改的，可由有權審批人在業(yè)務簽批時通過“審批要素調整”進行修改。
D、對其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素，可先由有權審批人完成業(yè)務簽批，再由開戶行在用信辦理前，通過“數(shù)據(jù)變更”方式進行修改。

A、根據(jù)具備上會條件的項目，貸審辦起草《信貸事項提請審議審批單》，并提請貸審委主任召開貸審會。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料，供委員審議查詢。
C、會后貸審辦人員選擇“業(yè)務附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會結果為同意或否決，將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會審議結果為復議的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調查人處進一步調查和落實。

A、貸款業(yè)務相關要素較受理環(huán)節(jié)發(fā)生重大變化，且通過審批要素調整無法進行修改的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回至開戶行客戶經(jīng)理（流程發(fā)起人）處，撤銷調查業(yè)務，在業(yè)務申請環(huán)節(jié)修改相關信息后，重新發(fā)起調查流程，由相關業(yè)務人員將業(yè)務流程逐級發(fā)回要求修改人員處。
B、輔助審查部門對貸款業(yè)務提出補充意見的，應下達書面補充通知，主調查人或其委托的調查人根據(jù)輔助審查部門的書面補充通知補充相關資料后，將輔助審查部門的書面通知、本部門的書面補充意見及補充資料通過影像資料“影像加載”模塊，一并上傳系統(tǒng)。
C、資金計劃審查和法律審查及風險審查的“輔助審查”流程一般需在報送貸審會審議前完成終審。
D、信貸獨立審查官可不明確意見，但應于有權審批人簽批前終審輔助審查流程。

A、調查報告、審查意見須經(jīng)相關人員簽字后上傳至系統(tǒng)。
B、調查報告上傳電子版、簽字后的扉頁掃描上傳系統(tǒng)。
C、各審查意見可不用簽字，直接上傳電子版即可。
D、審議表應在簽字后由貸審辦人員上傳系統(tǒng)。

A、業(yè)務經(jīng)審查人審查后，人為需要補充資料的，發(fā)起補充資料流程，并經(jīng)部門領導、主管行長審核后發(fā)送客戶部門。
B、客戶部門調查人收到補充資料流程后，查看反饋意見，在補充資料后，將補充資料流程發(fā)送回審查人處。
C、對客戶反饋到審查人的補充調查資料，審查人認為仍需繼續(xù)補充的，錄入意見后，在調查人發(fā)回的補充資料流程中選擇“退之前環(huán)節(jié)處理”。
D、經(jīng)審核補充完成的，由審查人選擇“返回主流程”，結束補充資料流程。

A、已經(jīng)過的環(huán)節(jié)若需要補充業(yè)務影像資料（新增影像資料），相關處理人可進入影像加載模塊補充上傳影像資料。
B、已經(jīng)過的環(huán)節(jié)若影像資料上傳錯誤，需要替換或刪除，則由主流程當前處理人進入影像資料>流程影像授權模塊，對已經(jīng)過環(huán)節(jié)處理人進行授權，被授權人進入影像資料>影像加載模塊將錯誤影像數(shù)據(jù)刪除，如需替換則重新上傳加載。
C、若業(yè)務流程已發(fā)送至審查環(huán)節(jié)，原則上不允許刪除流程中已申報的影像資料。
D、對影像資料需要補充、刪除的一般按照“誰的環(huán)節(jié)誰處理”原則進行相應操作。