A、不得隨意注銷(xiāo)客戶(hù)代碼
B、放款前應(yīng)核對(duì)貸款賬號(hào)是否有效
C、若客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為停產(chǎn)，則系統(tǒng)進(jìn)行剛性控制
D、年度審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)及時(shí)上傳系統(tǒng)

A、對(duì)于2012年9月24日升級(jí)前已發(fā)放貸款的，后續(xù)貸款可不進(jìn)行分期付款和受托支付方式管理；對(duì)于2012年9月24日升級(jí)以后客戶(hù)首次放款的，要按照分期還款和受托支付方式管理
B、中長(zhǎng)期貸款均應(yīng)執(zhí)行分期還款管理
C、流動(dòng)資金不執(zhí)行分期還款管理
D、項(xiàng)目貸款應(yīng)執(zhí)行分期還款管理

A、審核監(jiān)督貸前條件落實(shí)
B、審核監(jiān)督信貸合同
C、審核監(jiān)督貸款資金支付
D、監(jiān)督貸后管理工作

A、信貸事項(xiàng)變更內(nèi)容包括：擔(dān)保事項(xiàng)，利率（費(fèi)率）下浮，借款人的名稱(chēng)變更，控股股東變更，注冊(cè)資本減少，借款人合并，收購(gòu)和并購(gòu)，變更還款計(jì)劃，變更貸前條件和貸后管理措施，項(xiàng)目投資總額，項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容調(diào)整，延長(zhǎng)貸款期限等事項(xiàng)。
B、對(duì)須提交貸審會(huì)審議的單筆流動(dòng)資金或項(xiàng)目貸款已審批信貸事項(xiàng)的重大變更（貸前條件、擔(dān)保事項(xiàng)變更等），開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理可通過(guò)系統(tǒng)發(fā)起貸款或項(xiàng)目要素變更申請(qǐng)，逐級(jí)報(bào)送至有權(quán)審批行完成審批流程，并下達(dá)電子審批書(shū)。
C、對(duì)其他已審批信貸事項(xiàng)變更（借款人的名稱(chēng)變更、控股股東變更、注冊(cè)資本減少、借款人合并、收購(gòu)和并購(gòu)等），以及客戶(hù)部門(mén)有權(quán)審批的信貸事項(xiàng)變更不納入CM2006申請(qǐng)審批流程操作，仍按有關(guān)制度規(guī)定通過(guò)紙質(zhì)流程審批后，在CM2006通過(guò)要素修改、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)變更等操作完成調(diào)整。
D、信貸事項(xiàng)的變更，由客戶(hù)部門(mén)對(duì)變更情況進(jìn)行調(diào)查，提出調(diào)查意見(jiàn)；資金計(jì)劃部門(mén)（如需）、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（如需）和信貸管理部門(mén)審查，出具審查意見(jiàn)；貸款審查委員會(huì)主任委員審定（確需提交貸款審查委員會(huì)審議的，經(jīng)貸款審查委員會(huì)主任委員同意后提交貸款審查委員會(huì)審議）；有權(quán)審批人審批。

A、展期申請(qǐng)只能在借據(jù)到期日前30天內(nèi)發(fā)起，展期貸款流程可提前簽批。
B、展期貸款不用上貸審會(huì)審議。
C、展期準(zhǔn)貸證應(yīng)于展期日發(fā)送會(huì)計(jì)部門(mén)，如遇節(jié)假日可在前一工作日將展期準(zhǔn)貸證發(fā)送會(huì)計(jì)部門(mén)。
D、貸款展期日的規(guī)定。貸款展期日調(diào)整為“自貸款到期日當(dāng)日起開(kāi)始計(jì)算”。需辦理展期的要在貸款到期日之前（含當(dāng)日）完成。

A、對(duì)中央政策指令性糧油貸款、符合條件的地方政策指令性糧油貸款等業(yè)務(wù)，以及擴(kuò)大授權(quán)授信下的用信等其他相關(guān)制度有明確規(guī)定的，可采取減少流程環(huán)節(jié)的方式進(jìn)行簡(jiǎn)化操作。
B、對(duì)中央政策指令性貸款、轉(zhuǎn)授權(quán)二級(jí)分行審批的地方政策指令性糧油貸款、銀行承兌匯票低風(fēng)險(xiǎn)承兌業(yè)務(wù)，可不需受理流程，直接開(kāi)展調(diào)查。
C、對(duì)除中央政策指令性貸款和轉(zhuǎn)授權(quán)二級(jí)分行審批的地方政策指令性糧油貸款以外的政策指令性貸款、建立信貸關(guān)系已滿(mǎn)１年的客戶(hù)辦理的不需總行審批的政策指導(dǎo)性流動(dòng)資金貸款、商業(yè)性流動(dòng)資金貸款和非低風(fēng)險(xiǎn)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)，其受理由該筆業(yè)務(wù)有權(quán)審批行的下一級(jí)行最終審定。
D、商業(yè)性流動(dòng)資金貸款，二級(jí)分行審批的，由開(kāi)戶(hù)行行長(zhǎng)審定受理。省級(jí)分行審批的，由二級(jí)分行行長(zhǎng)審定受理。受理審定后報(bào)有權(quán)審批行客戶(hù)部門(mén)開(kāi)展調(diào)查。

A、信貸審批紙質(zhì)檔案分為信貸審批資料和信貸報(bào)批基礎(chǔ)資料兩部分，分別在審批行和開(kāi)戶(hù)行歸檔管理。
B、審批行在辦貸過(guò)程中產(chǎn)生的調(diào)查（評(píng)估）報(bào)告、貸款資金計(jì)劃和貸款利率審查意見(jiàn)、信貸擔(dān)保法律審查意見(jiàn)、信貸審查意見(jiàn)、補(bǔ)充材料通知、補(bǔ)充情況說(shuō)明、審議審批表、信貸審議意見(jiàn)表決單、信貸審議意見(jiàn)統(tǒng)計(jì)表、信貸審批書(shū)、作業(yè)監(jiān)督放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表等相關(guān)資料在審批行歸檔。
C、除信貸審批資料以外的信貸報(bào)批資料均為信貸報(bào)批基礎(chǔ)資料，在開(kāi)戶(hù)行歸檔。
D、開(kāi)戶(hù)行和審批行之間的經(jīng)辦行如產(chǎn)生需歸檔保管的報(bào)批資料，也移交給開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行歸檔保管。

A、所有業(yè)務(wù)的批復(fù)均應(yīng)通過(guò)電子審批書(shū)方式下發(fā)。
B、對(duì)實(shí)行無(wú)紙化辦貸的可通過(guò)電子審批書(shū)下達(dá)批復(fù)。
C、還款計(jì)劃變更應(yīng)由客戶(hù)部門(mén)辦理批復(fù)手續(xù)。
D、除還款計(jì)劃變更的其他系統(tǒng)業(yè)務(wù)，一般由審查人起草電子審批書(shū)，并經(jīng)行長(zhǎng)或其授權(quán)人簽發(fā)。

A、輔助審查流程未完成，則系統(tǒng)無(wú)法正常簽批。
B、若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營(yíng)資格控制，則系統(tǒng)無(wú)法正常簽批。
C、貸款業(yè)務(wù)簽批時(shí)，根據(jù)貸審會(huì)審議結(jié)果或有權(quán)審批人意見(jiàn)，如需對(duì)審批金額、發(fā)放日期、到期日期、提款有效期等進(jìn)行修改的，可由有權(quán)審批人在業(yè)務(wù)簽批時(shí)通過(guò)“審批要素調(diào)整”進(jìn)行修改。
D、對(duì)其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素，可先由有權(quán)審批人完成業(yè)務(wù)簽批，再由開(kāi)戶(hù)行在用信辦理前，通過(guò)“數(shù)據(jù)變更”方式進(jìn)行修改。

A、根據(jù)具備上會(huì)條件的項(xiàng)目，貸審辦起草《信貸事項(xiàng)提請(qǐng)審議審批單》，并提請(qǐng)貸審委主任召開(kāi)貸審會(huì)。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料，供委員審議查詢(xún)。
C、會(huì)后貸審辦人員選擇“業(yè)務(wù)附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務(wù)審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會(huì)結(jié)果為同意或否決，將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會(huì)審議結(jié)果為復(fù)議的，通過(guò)系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調(diào)查人處進(jìn)一步調(diào)查和落實(shí)。