多項選擇題申請發(fā)行銀行卡，應(yīng)當(dāng)符合以下（）條件：

A、經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；
B、有符合要求的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；
C、有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計算機(jī)處理系統(tǒng)；
D、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)；
E、最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；


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1.多項選擇題開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除具備開辦電子銀行業(yè)務(wù)的基本條件外，還應(yīng)具備以下條件（）

A、電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運行；
B、電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務(wù)處理的需要；
C、建立了有效的外部攻擊偵測機(jī)制；
D、電子銀行業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)；
E、對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

2.多項選擇題農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下基本條件（）

A、經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的
前1年內(nèi)，主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故
B、制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的組織體系和制度體系
C、按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試
D、對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評估
E、建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員

3.多項選擇題申請募集次級定期債務(wù)和以私募方式發(fā)行次級債券，應(yīng)具備下列條件（）

A、已實行貸款五級分類，且分類結(jié)果真實準(zhǔn)確
B、核心資本充足率不低于4%
C、貸款損失準(zhǔn)備計提充足
D、有良好的公司治理結(jié)構(gòu)
E、最近3年未發(fā)生重大案件和違法違規(guī)行為

5.多項選擇題農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：（）。

A、經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求
B、有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度
C、具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)
D、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄
E、具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；有符合要求的交易場所和設(shè)備

6.多項選擇題農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請開辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合的條件是：遵守法律、法規(guī)和有關(guān)金融規(guī)章制度，沒有損害國家和社會公眾利益的行為，最近3年未發(fā)生重大案件和違法違規(guī)行為；（）；以及銀監(jiān)會要求的其他審慎性條件。

A、資產(chǎn)總額20億元人民幣以上，注冊資本不低于2000萬元人民幣，核心資本充足率達(dá)到4%，不良貸款比率低于15%
B、有不低于200萬美元或其他等值自由兌換貨幣的外匯資本金
C、內(nèi)部控制制度健全，管理水平較高，風(fēng)險控制能力較強(qiáng)
D、有合格的外匯業(yè)務(wù)人員，有合格的外匯結(jié)算代理行
E、有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施

8.多項選擇題擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任合作金融機(jī)構(gòu)理事（董事）和高級管理人員（）

A、對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重，被有關(guān)行政機(jī)關(guān)依法處理
B、在履行工作職責(zé)時有提供虛假材料等違反誠信原則的行為
C、被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消終身的理事（董事）和高級管理人員任職資格，或累計2次被取消理事（董事）和高級管理人員任職資格
D、累計3次被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰
E、與擬擔(dān)任的理事（董事）或高級管理人員職責(zé)存在明顯利益沖突

9.多項選擇題申請理事（董事）和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)符合以下基本條件（）

A、有完全民事行為能力的自然人
B、遵紀(jì)守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的個人品行
C、具有與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能力
D、有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄
E、熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營意識；能與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分的信息溝通，并積極配合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作